Un altro mese è andato ed è giunto il momento di fare un controllo. Ciao sono Drilon e sono un programmatore con la passione per la finanza personale, in questo blog racconto il mio percorso. Oggi vediamo i risultati di eToro nel mese di Giugno 2023.
Giugno è stato un mese movimentato diciamo, ho chiuso e aperto un po’ di operazioni.
Oltre ad aggiungere le mie quote mensili nei due ETF, ho aperto un’operazione su Alibaba (BABA) in buy. La ritengo una buonissima azienda ed, secondo me, è sottovalutata di circa un 50% il suo vero valore. Ricordiamoci che è un colosso ed il mercato asiatico è praticamente suo.
Le operazioni che ho chiuso invece sono Activision con un profitto misero del 2% ed Athersys, un errore madornale. Ho voluto provare a fare un’operazione di scalping diversi mesi fa che è andata malissimo. Chiusa a -86%.
Ma tiriamo le conclusioni, il mese di Giugno è stato chiuso con un bel +5% che porta a un complessivo annuo di circa 21%
Ricordati che basta poco per iniziare, il fattore tempo è la cosa più importante. Prima inizi e più l’interesse composto farà il suo dovere! Per favore, prima di fare qualsiasi cosa STUDIA!
Se hai dubbi o domande fammele pure su Telegram: LINK
Un fondo di investimento immobiliare (REIT) è una società che possiede e gestisce un portafoglio di immobili che generano reddito, vediamo più nel dettaglio cos’è un REIT e perché dovresti investirci.
I REIT di solito sono specializzati in un particolare settore immobiliare, come vendita al dettaglio, residenziale, sanitario o uffici, sebbene possano essere molto più diversi rispetto a questi quattro raggruppamenti.
I REIT sono stati istituiti nel 1960 per consentire ai piccoli investitori di acquistare una partecipazione in grandi portafogli immobiliari e funzionano allo stesso modo dei fondi comuni di investimento.
Ci sono una serie di diversi requisiti che le aziende devono rispettare per qualificarsi come REIT, come ricevere almeno il 75% del reddito dalle sue operazioni immobiliari, ma il più pertinente per noi investitori è che i REIT devono restituire almeno Il 90% del suo reddito imponibile agli azionisti sotto forma di dividendi. Questo è il segreto di questi oscuri tipi di titoli: sono un eccellente gioco di dividendi.
Come posso investire in un REIT?
Esistono numerosi REIT non negoziati pubblicamente a cui è possibile accedere tramite piani pensionistici o broker specifici, ma il modo più comune di investire in un REIT è tramite il proprio broker, esattamente come si farebbe con un’azione.
La maggior parte dei REIT sono entità quotate in borsa e ci puoi investire come faresti normalmente. Ci sono anche fondi comuni REIT ed ETF disponibili per l’investitore al dettaglio.
Esempi di REIT
Vanguard Real Estate ETF (NYSEARCA: VNQ) offre agli investitori l’opportunità di acquistare una partecipazione immobiliare diversificata. Vanta anche un rapporto di spesa dello 0,12% che lo rende un’opzione molto più economica rispetto ad alcuni degli altri ETF REIT disponibili.
Prologis (NYSE: PLD) si concentra sulle proprietà della distribuzione industriale
Realty Income Corp (NYSE: O) è un fondo di investimento immobiliare specializzato nella vendita al dettaglio e paga un dividendo mensile
Il portafoglio di Liberty Property Trust (NYSE: LPT) è costituito principalmente da uffici e proprietà industriali
Digital Realty Trust (NYSE:DLR) si concentra sulla proprietà e sulla gestione di immobili legati alla tecnologia
Community Healthcare Trust (NYSE: CHCT) come si può capire dal nome, è specializzato nel leasing di immobili sanitari
Vantaggi dei REIT per gli investitori
Consentono agli investitori al dettaglio di acquistare proprietà per le quali avrebbero bisogno di grandi quantità di capitale nel mercato immobiliare. Puoi avviare il tuo impero immobiliare a partire da soli $ 10 dollari per azione.
Sono molto liquidi. Poiché agiscono come azioni, gli investitori possono acquistare e vendere REIT con molta flessibilità rispetto al settore immobiliare tradizionale, che è uno degli asset più illiquidi.
Sono una forma di diversificazione. Mentre un REIT viene acquistato e venduto come uno stock, non dovresti trattarlo come tale. Il denaro in un REIT, per quanto grande o piccolo, è il tuo investimento immobiliare personale. È un modo per diversificare il tuo portafoglio lontano da obbligazioni e azioni senza un grande investimento di capitale.
Dividendi. Dividendi. Dividendi. Come accennato in precedenza, una delle principali attrazioni di un REIT è il suo dividendo garantito.
Sebbene i REIT offrano una serie di vantaggi distinti, comportano gli stessi rischi di qualsiasi altra classe di attività.
Non ti vengono garantiti automaticamente i rendimenti se investi in un REIT. Sono esposti agli alti e bassi del mercato immobiliare, un settore notoriamente volubile, e a causa dell’obbligo di distribuire il 90% dei suoi profitti sotto forma di dividendi, a volte sono soggetti a una crescita piuttosto lenta. Tuttavia, rimangono una classe di attività molto allettante degna di qualsiasi portafoglio forte e diversificato.
Spero ti sia più chiaro che cos’è un REIT e perché dovresti investirci!
Ciao, sono Drilon e sono un programmatore con la passione per la finanza personale (mi piace fare soldi…a chi non piace?). Oggi vado a raccontare i risultati degli obiettivi di Gennaio 2023 che mi ero prefissato a inizio mese.
Investimenti
Come ogni mese, controllo come stanno andando i miei investimenti sulla piattaforma eToro, vedo se posso sistemare qualcosa e verso la quota nei due PAC (piani d’accumulo) che sto facendo su due ETF. Uno riflette l’andamento dell’SP500 e uno è un etf mondiale MSCI World, se sei curioso ti lascio il link al mio portafoglio su eToro.
Purtroppo ho ancora molte posizione in rosso, purtroppo alcune sono errori da novellino, tipo Palantir e Coinbase che l’ho comprate subito appena listate.
Ho chiuso Builders FirstSource (BLDR) poiché sono arrivato all’obiettivo target che mi ero prefissato del 7%. Perché secondo me quello era il valore corretto delle azioni della società.
Poi ho fatto tre operazioni a breve termine, la prima è stata NBIX che però non è andata bene e infatti ho chiuso con un -10% perché ci sono state notizie su licenziamenti e quindi ha avuto un bel crollo ed ho deciso di filarmela prima che sia troppo tardi.
La seconda è Moderna (MRNA), questa l’ho detta anche nel mio gruppo telegram, se non ci sei ti consiglio di entrare. L’obiettivo era di fare un 5% in pochi giorni e così è stato. L’ultima è un short su Zoom (ZM) che però in questo momento sta facendo un fantastico -9%, ancora aspetto a chiuderla perché devo rispettare i criteri della mia strategia.
Ovviamente le operazioni a breve termine sono con una piccola parte del capitale, non influiscono tantissimo poi sull’andamento.
Alla fine Gennaio viene chiuso con un bellissimo +8%, sono molto soddisfatto, però ancora è presto per cantar vittoria, era normale vedere un movimento verso l’alto in questo periodo dopo il crollo che c’è stato nel 2022. Per ora godiamoci questo risultato (Cin 🥃)
Fondo emergenza
Personalmente mi sto costruendo un fondo emergenza che dovrebbe corrispondere a 6 mesi con il mio stile di vita. Più o meno sono circa 10k (arrotondando per eccesso). C’è chi il fondo emergenza lo “costruisce” per 3 mesi, a me piace andare sul sicuro e quindi ho deciso di fare 6 mesi. Mi ci vorrà di più ovviamente.
Ho diviso questo obiettivo in 2 mini obiettivi da 5k, perchè? Perché il primo mini obiettivo è “aggressivo“, ovvero devo risparmiare come non ci fosse un domani, non sono tanti però mi permettono di non vivere con la sensazione di sopravvivenza. Il secondo mini obiettivo cambierà la cifra che verso mensilmente e posso farla con più calma.
Ad ora sono al 40% del primo mini obiettivo.
Trading
Con il trading sto facendo un “PAC” dove ogni mese verso una quota e poi le strategie automatiche che ho le lascio eseguire tutto il mese. Il trading è veramente una piccola parte del capitale, poiché le strategie in live non ci sono da tanto (anche se sono backtestate nel migliore dei modi).
Questo mese purtroppo non è andata bene per niente, soprattutto per via di AUDUSD tramite una strategie, è presto per decidere di stoppare ma devo tenere sott’occhio.
Vediamo un po’ di statistiche:
Operazioni aperte: 38
Operazioni a target: 25 (65%)
Operazioni a loss: 13 (35%)
Da qui si può intuire che il mio rischio rendimento è in negativo, questo perché non ho ancora trovato una strategia profittevole in modo costante che duri più di 2 anni. Mentre quelle che uso sono profittevoli, in media, con una crescita costante.
Qui vedi un dettaglio delle operazioni fatti, ovviamente è tutto in leva, non ho 100k in trading.
Tutto questo per dire che con il trading si chiude il mese con un bellissimo -15%, molto lontani dal +5% che mi ero prefissato, però la quota mensile l’ho versata 😀
Questi erano i risultati degli obiettivi di Gennaio 2023
Ciao oggi ti parlo dell’interesse composto, ne avrai sicuramente sentito parlare e magari sai benissimo di cosa si tratta, per chi non lo sapesse invece provo a farla breve.
L’interesse composto è una “tecnica” che consiste nel re-investire i profitti di un investimento, ovvero non prelevare i guadagni ma usarli per investire, oltre a ciò che già investi. Per spiegarla proprio a parole semplici, per definizione più dettagliata: Wikipedia (non abbiamo tempo da perdere qui!!)
Adesso ti mostro un esempio pratico:
Questo che vedi è lo screen di una simulazione di cosa accadrebbe se investissi 500€ al mese, per 20 anni, con un deposito iniziale di 25k, su qualcosa che ti rende il 20% annuo! (Si lo so, è impossibile, bla bla bla… dammi il tempo)
Investiresti in questi 20 anni €120k e se tu prendessi tutte le volte il guadagno ottenuto ogni anno, alla fine dei 20 anni avresti €484k, che non è male eh, è 3 volte ciò che hai investito.
Guarda un po’ la colonna a destra, guarda cosa succede con l’interesse composto. Alla fine dei 20 anni avresti un capitale totale di quasi 3 MILIONI e non è che metti più soldi, i soldi che tu metti sono sempre €120k.
Questo era un esempio per farti capire la potenzialità di questo “strumento”. Passiamo a un caso più veritiero:
Partendo da zero si può arrivare ad avere più di 1 MILIONE! Se guardi bene però, i parametri sono cambiati.
Partendo da zero, investendo 200€ al mese, per 40 anni (non sono pochi), su qualcosa che ti rende il 10% annuo (percentuale difficile ma fattibile).
Andiamo più nel dettaglio
Non è semplice avere la costanza di investire 200€ al mese per 480 mesi! Ci sono strumenti bancari che ti permettono di farlo in automatico quando ti viene versato lo stipendio, ma questo è un altro argomento.
Oltre a questo, la difficoltà è trovare qualcosa che renda il 10% annuo! Semplice, te lo dico io, S&P500 ed MSCI World!
Guarda questi due grafici, sono anni e anni che salgono, quindi il valore di ciò che rappresentano aumenta, questo perché non sono composti in modo “statico” ma variabile.
S&P500 rappresenta le migliori 500 aziende americane, quindi se una fa schifo dopo un po’, viene buttata fuori e sostituita da un’altra azienda che sta andando meglio. Discorso analogo per MSCI World ma si riferisce alle aziende di tutto il mondo e non solo di un’unico stato.
Quante volte si sente dire che la Cina diventerà la principale forza economica? Ecco, investendo nell’MSCI World non ti devi preoccupare di questo.
Forse ti starai domandando se sarà sempre così, dell’S&P500 non c’è la certezza assoluta (ma per altri 30/40 anni si) perché se non sarà più la prima forza economica, può darsi che le performance non andranno alla grande.
Tieni a mente che l’economia mondiale dovrà sempre crescere se vogliamo migliorare come specie vivente altrimenti vuol dire che non stiamo più progredendo ma ci stiamo rovinando.
Performance
Adesso andiamo a parlare delle performance! Guarda qui
Queste sono le performance che ha fatto l’MSCI World, è statisticamente dimostrabile che ha un ritorno annuo medio del 10% circa.
Come vedi però ci sono anche anni in rosso molto brutti, come ad esempio il 2008, un calo del 42% è tantissimo! Ti vedi dimezzare i tuoi investimenti, però se non te ne fossi preoccupato troppo, e avessi continuato a investire mese per mese, avresti recuperato tutto e avresti guadagnato molto di più.
Il vantaggio di inserire ogni mese una quota è anche che se in un periodo continua a scendere, tu comprerai a prezzi più bassi e di conseguenza avrai più quote che compenseranno le perdite e di faranno aumentare i guadagni!
Io ho 26 anni e se a 66 anni (1 anno prima di andare in pensione, se ci andrò… poi magari modificherò un giorno questo articolo) avessi 1,2 milioni da godermi o da lasciare ai miei figli e nipoti, mi sentirei molto soddisfatto.
Questo è un modo di investire molto sicuro e senza girarsi troppo le scatole. Guadagnando compostando! 😉
Ciao, ieri mi sono imbattuto su Sony, mentre controllavo alcune aziende che potevano sembrare interessanti. Ho visto che è scesa di un bel po’ ma quindi Sony è un’opportunità o no?
Una cosa importante da tener conto in questo periodo è il ciclo economico, ed essendo Sony un’azienda che produce beni di consumo bisogna sapere che in una recessione c’è un calo delle aziende in questo settore.
Appena la situazione si stabilizza e inizia la ripresa anche queste aziende iniziano a risalire poiché le persone hanno da parte una quantità “sufficiente” (secondo loro) di denaro e iniziano a usarla per comprare anche i beni di consumo.
Sony è sottovalutata?
Dopo i vari calcoli, trovando il valore intrinseco dell’azienda, in diversi modi, la risposta è SI, Sony è sottovalutata.
Di quanto? Dati i suoi valori risulta esser sottovalutata da un range di 12% a un massimo di 65%.
D’altra parte Sony è un’azienda solida e leader nel suo settore, quindi sicuramente un buon investimento
Bisogna comprarla ora?
Un fattore importante negli investimenti è quando entrare a mercato, quindi analizziamo più nel dettaglio.
Sony
Come vediamo dal grafico Sony ha raggiunto un’importante livello di supporto dove può rimbalzare, però non ce nessun altro segno a confermare il rimbalzo, tutto il resto indica che il prezzo dell’azienda continuerà a scendere. Conviene aspettare.
Bisogna anche tener conto del fatto che siamo ancora in piena crisi, finché i tassi non iniziano a scendere un po’, è difficile pensare di poter investire in questi titoli. Ma quindi Sony è un’opportunità o no? La risposta è Sima NON ORA!
