Categoria: Investimenti

In questa sezione parlerò in generale dei miei investimenti, nuove idee di investimento che mi frullano nella testa.

Sony è un’opportunità o no?

Ciao, ieri mi sono imbattuto su Sony, mentre controllavo alcune aziende che potevano sembrare interessanti. Ho visto che è scesa di un bel po’ ma quindi Sony è un’opportunità o no?

Una cosa importante da tener conto in questo periodo è il ciclo economico, ed essendo Sony un’azienda che produce beni di consumo bisogna sapere che in una recessione c’è un calo delle aziende in questo settore.

Appena la situazione si stabilizza e inizia la ripresa anche queste aziende iniziano a risalire poiché le persone hanno da parte una quantità “sufficiente” (secondo loro) di denaro e iniziano a usarla per comprare anche i beni di consumo.

Sony è sottovalutata?

Dopo i vari calcoli, trovando il valore intrinseco dell’azienda, in diversi modi, la risposta è SI, Sony è sottovalutata.

Di quanto? Dati i suoi valori risulta esser sottovalutata da un range di 12% a un massimo di 65%.

D’altra parte Sony è un’azienda solida e leader nel suo settore, quindi sicuramente un buon investimento

Bisogna comprarla ora?

Un fattore importante negli investimenti è quando entrare a mercato, quindi analizziamo più nel dettaglio.

Sony

Come vediamo dal grafico Sony ha raggiunto un’importante livello di supporto dove può rimbalzare, però non ce nessun altro segno a confermare il rimbalzo, tutto il resto indica che il prezzo dell’azienda continuerà a scendere. Conviene aspettare.

Bisogna anche tener conto del fatto che siamo ancora in piena crisi, finché i tassi non iniziano a scendere un po’, è difficile pensare di poter investire in questi titoli. Ma quindi Sony è un’opportunità o no? La risposta è Si ma NON ORA!

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7 tipi di rapporti di redditività e perché sono importanti?

I rapporti di redditività sono rapporti finanziari utilizzati dagli investitori per valutare la capacità di un’azienda di generare profitti in relazione alle entrate, ai costi operativi, alle attività di bilancio e agli azionisti durante un determinato periodo di tempo.

Questi rapporti indicano agli investitori quanto bene un’azienda sta utilizzando le proprie risorse per generare profitto e valore per i suoi azionisti.

È preferibile un rapporto più alto poiché di solito significa che l’attività sta andando bene generando profitti e flusso di cassa.I rapporti aiutano a confrontare aziende simili dello stesso settore.

1. Rendimento del capitale proprio:

Questo rapporto è la percentuale del reddito netto rispetto al patrimonio netto degli azionisti o può essere espresso come il tasso di rendimento del denaro che gli investitori azionari hanno investito nell’attività della società.Il rapporto ROE è il rapporto più seguito dagli investitori poiché il ROE elevato denota un motivo per l’acquisto di azioni di una società.

Poiché le società con un ROE elevato sono più in grado di generare liquidità internamente e quindi meno dipendenti dal finanziamento del debito.

7 indici di redditività

2. Dividendo per azione:

Questo rapporto di redditività mostra l’importo del dividendo distribuito ai suoi azionisti dalla società. Il rapporto elevato mostra che l’azienda ha liquidità in eccesso.

3. Rapporto prezzo/guadagno:

Gli investitori utilizzano questo rapporto di redditività per controllare il prezzo delle azioni sottovalutate e sopravvalutate della società.

Per gli investitori che desiderano acquistare società finanziariamente solide che offrono un buon ritorno sull’investimento, il P/E fa parte del processo di ricerca per selezionare le azioni in quanto possono scoprire se stanno pagando un prezzo equo.

Si può facilmente utilizzare questo rapporto quando si cerca di valutare un’azienda utilizzando i guadagni.

Quando trovano un P/E alto o basso, possono facilmente valutare con quale tipo di azione o società hanno a che fare.

4. Rendimento del capitale impiegato:

Questo rapporto di redditività mostra il ritorno dell’azienda sui fondi investiti nell’attività dai proprietari.Un alto rapporto di ritorno sul capitale impiegato rappresenta meglio l’azienda in quanto indica che vengono generati più profitti.

Come altri rapporti finanziari, il solo calcolo del ROCE non è sufficiente.

Altri rapporti di redditività come il ritorno sulle attività, il ritorno sul capitale investito e il ritorno sul capitale netto dovrebbero essere utilizzati con ROCE per determinare se un’azienda è probabilmente un buon investimento o meno.

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8 Strategie per ridurre i rischi di investimento

Chi non ha paura di investire in attività finanziarie per l’elemento di “rischio” in esso contenuto, soprattutto in Italia? Forse avrai sentito parlare di Benjamin Graham, il padre del value investing. Ha detto: ” Investire con successo significa gestire il rischio, non evitarlo “. Vediamo in questo articolo 8 Strategie per ridurre i rischi di investimento.

Quando cerchiamo il successo nei nostri investimenti, gestire il rischio non significa evitarlo del tutto.

Quindi, la diversificazione del rischio ci aiuta a portare prospettive di rendimenti più elevati che ci aiutano nella nostra creazione di ricchezza.

Quando investiamo in strumenti di investimento più rischiosi, dobbiamo adottare strategie di gestione del rischio di investimento per ridurre le perdite e il rischio di investimento.

1 – Comprendi la tua tolleranza al rischio:


La tolleranza al rischio si riferisce alla capacità di un investitore di sopportare il rischio di perdere il proprio capitale investito. La tolleranza al rischio dipende principalmente dall’età dell’investitore e dagli attuali obblighi finanziari.

Ad esempio, se hai circa 20 anni, non sei sposato e hai meno responsabilità finanziarie, allora sei più tollerante al rischio rispetto agli altri investitori che hanno poco più di 50 anni e sono sposati con figli che vanno al college .

Quindi, come regola generale, gli investitori più giovani sono più tolleranti al rischio rispetto agli investitori più anziani.

Ma va notato che questa strategia non è raccomandata per coloro che stanno per andare in pensione e devono concentrarsi sulla conservazione della ricchezza.

Conoscendo qual è la nostra tolleranza al rischio, possiamo calcolare gli investimenti in base al miglior valore di rischio/rendimento per la gestione del nostro rischio di investimento.

2 – Mantieni una liquidità sufficiente nel tuo portafoglio:


Attenzione! Un’emergenza finanziaria può arrivare in qualsiasi momento! Quindi, dobbiamo riscattare i nostri investimenti in qualsiasi momento anche quando i mercati sono in ribasso.

Questo rischio può essere ridotto se manteniamo un’adeguata liquidità.

Se disponiamo di attività liquide nel nostro portafoglio, i nostri investimenti esistenti possono offrire rendimenti ottimali a lungo termine e saremo in grado di beneficiare di eventuali correzioni di mercato periodiche.

Uno dei modi per mantenere una liquidità sufficiente nel proprio portafoglio è accantonare un Fondo di emergenza che dovrebbe essere pari a spese da 6 a 8 mesi.

Per garantire una facile accessibilità ai fondi di emergenza, dovremmo avere opzioni di investimento a basso rischio come fondi liquidi e fondi overnight nei nostri conti.

Una volta determinata la nostra tolleranza al rischio e tenuto da parte del denaro per garantire un’adeguata liquidità nel nostro portafoglio, è il momento di determinare una strategia di asset allocation che funzioni per noi.

3 – La strategia di asset allocation:

L’asset allocation si riferisce all’investimento in più di una classe di attività per ridurre i rischi di investimento e questa strategia ci fornisce anche rendimenti ottimali.

Possiamo investire in un mix perfetto di classi di attività chiave come azioni, debiti , fondi comuni , immobili, oro , ecc.

Una delle strategie di asset allocation consiste nell’investire in una combinazione di classi di attività che sono inversamente correlate tra loro.

Ad esempio, quando una classe di attività sta sovraperformando, l’altra classe di attività ha una performance inferiore come Equity e Gold. Equity e Gold sono inversamente correlati tra loro, quindi quando l’azionario sovraperforma, l’oro sottoperforma.

4 – Diversificare, diversificare e diversificare:

Dopo aver trovato il nostro mix perfetto di classi di attività per il nostro portafoglio, possiamo ridurre ulteriormente il rischio di investimento complessivo diversificando il nostro investimento nella stessa classe di attività.

Ciò significa che se stiamo investendo in fondi comuni di investimento azionario, dovremmo diversificare in questa classe di attività investendo in fondi comuni di investimento azionario a grande, media o piccola capitalizzazione.

Quando il mercato crolla, i prezzi delle società a bassa capitalizzazione scendono più rapidamente rispetto alle società a grande capitalizzazione.

Pertanto, diversificando il nostro portafoglio, ridurremo il rischio di investimento complessivo.

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Diversificazione: sia nella vita personale che professionale

Ci sono una serie di fattori, come l’istruzione, il fattore psicologico, la pressione familiare, ecc… che non rendono facili le scelte che devi fare nella vita. Nessuno ha torto o ragione a questo riguardo e ognuno ha il proprio giudizio.

La stessa logica vale anche per gli investimenti e da qui nasce il concetto di Diversificazione.

Peter Lynch che ha detto: “Possedere azioni è come avere figli, non lasciarti coinvolgere da più di quello che puoi gestire” .

Che cos’è la diversificazione?

La diversificazione implica che invece di mettere tutti i tuoi fondi in un unico titolo, dovresti separarli in una serie di titoli al fine di ridurre il rischio.

Anche se una o due società falliscono, il tuo portafoglio nel suo insieme non ne risente molto. C’è un detto: “Non mettere mai tutte le uova nello stesso paniere” .

Ma c’è un grosso problema con cui molti di noi lottano davvero, cioè quante azioni dovremmo includere nel nostro portafoglio?

Quindi dovremmo optare per la diversificazione del portafoglio (cioè le uova in molti panieri) o la concentrazione (cioè le uova in pochissimi panieri)?

C’è un termine chiamato rischio non sistematico nella gestione del portafoglio che dice che la diversificazione riduce il rischio non sistematico .

Ogni persona ha il proprio modo di pensare ed è molto diverso.

Benjamin Graham, padre del Value Investing che si ritiene abbia da dieci a trenta titoli in portafoglio, che nel suo libro “Intelligent Investor” ha scritto:

Ci dovrebbe essere una diversificazione adeguata, ma non eccessiva. Questo potrebbe significare un minimo di dieci diverse emissioni e un massimo di una trentina” .

Harry Markowitz , un famoso economista degli anni ’50, sostenne il punto di vista di Graham e riteneva che fosse una cattiva idea mettere tutti i fondi in pochi titoli piuttosto che diversificare su un gran numero di titoli.

Disse: “La diversificazione è sensata; una regola di comportamento che non implica la diversificazione va rifiutata sia come ipotesi che come massima

D’altra parte, investitori come Buffett, Fisher, Keynes ecc. credevano di aver limitato la partecipazione a un minor numero di azioni.

L’idea di tenere e concentrarsi solo su pochi investimenti è stata appresa da Buffett da Philip Fisher.

Fisher credeva che fosse un errore insegnare agli investitori che mettere le uova in diversi panieri riduce il rischio.

Il problema principale nell’acquisto di un gran numero di scorte potrebbe rendere impossibile l’osservazione da vicino di tutte le uova in tutti i cesti.

Fisher ha affermato che “l’acquisto di azioni in una società senza prendersi il tempo necessario per sviluppare una comprensione approfondita del business era molto più rischioso che avere una diversificazione limitata” .

buffett

Warren Buffett ha detto,

Se sei un investitore esperto, in grado di comprendere l’economia aziendale e di trovare da cinque a dieci società a prezzi ragionevoli che possiedono importanti vantaggi competitivi a lungo termine, la diversificazione convenzionale non ha senso per te.

È azzeccato semplicemente per danneggiare i tuoi risultati e aumentare il rischio.

Non riesco a capire perché un investitore di questo tipo scelga di investire denaro in un’attività che è la sua ventesima preferita piuttosto che semplicemente aggiungere quei soldi alle sue migliori scelte: le attività che comprende meglio e che presentano il minor rischio, insieme al maggior potenziale di profitto .”

Nel 1934, John Maynard Keynes ha detto:

“Col passare del tempo mi convinco sempre di più che il giusto metodo di investimento è quello di mettere somme abbastanza cospicue in imprese di cui si pensa di sapere qualcosa e nella cui gestione si crede fino in fondo.

È un errore pensare di limitare il proprio rischio spalmandosi troppo tra imprese di cui si sa poco e non si ha motivo di particolare fiducia. Le proprie conoscenze ed esperienze sono decisamente limitate e raramente ci sono più di due o tre imprese in un dato momento in cui personalmente mi sento autorizzato a riporre piena fiducia”

Conclusione:

Il problema con la maggior parte degli investitori è che, in nome della diversificazione, investono pochi soldi in centinaia di azioni senza sapere nulla della maggior parte di esse, il che non è altro che speculazione.

Lo fanno nella convinzione che alcuni di loro potrebbero funzionare e ottenere un buon rendimento per loro, ma in realtà riduce il rendimento in larga misura rispetto a mettere soldi in azioni ben studiate .

Infine, la diversificazione o concentrazione dipende dalle proprie capacità e mentalità.

Vedete, la maggior parte di noi ha un portafoglio concentrato quando si tratta di immobili o lingotti.

Uno deve prima identificare il suo stile e in base a quello dovrebbe decidere. Abbiamo così tante grandi personalità, ognuna con il proprio stile che ha funzionato per loro.

Un investitore può usare le proprie parole come riferimento, ma dovrebbe cercare di capire se stesso e uscire con il proprio stile.

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I 10 migliori indicatori Forex che ogni trader dovrebbe conoscere

Gli indicatori Forex sono considerati una parte essenziale quando si fa trading nel mercato forex.

Diversi trader forex utilizzano quotidianamente questi indicatori forex, il che li aiuta a capire quando possono acquistare o vendere nel mercato forex. Questi indicatori forex sono noti come una parte importante dell’analisi tecnica e ogni analista tecnico o fondamentale dovrebbe essere a conoscenza di questi indicatori forex

Nell’articolo di oggi vedremo i primi 10 indicatori Forex che ogni trader dovrebbe conoscere.

Poiché gli indicatori sono una parte importante del trading Forex, ogni analista tecnico e fondamentale dovrebbe conoscere la struttura e l’uso degli indicatori mt4 maggiormente utilizzati.

Diamo un’occhiata ai primi 10 indicatori Forex che ogni trader forex dovrebbe conoscere.

1Medie mobili

Il concetto di media mobile è molto importante che ogni trader dovrebbe conoscere. La banca centrale e le multinazionali guidano il mercato forex. Pertanto, è importante capire cosa sta succedendo a livello macro.

La media mobile è uno degli indicatori forex che è il prezzo medio dell’ultimo numero di candele che rappresentano il sentimento generale del prezzo.

media mobile

Se il prezzo è scambiato al di sopra della media mobile è un’indicazione che gli acquirenti stanno controllando il prezzo.

D’altra parte, se il prezzo viene scambiato al di sotto della media mobile, significa che i venditori controllano il prezzo. Pertanto, nella tua strategia di trading, dovresti concentrarti su compravendite se il prezzo è al di sopra della media mobile. È uno dei migliori indicatori forex che un trader dovrebbe conoscere

Inoltre, la media mobile semplice indica il prezzo medio dell’ultimo numero di candele che aiuta i trader a comprendere il contesto di mercato.

D’altra parte, la media mobile esponenziale si concentra sul movimento più recente che aiuta i trader a entrare in uno scambio.

2 – Indice di forza relativa (RSI)

L’indice di forza relativa è un altro tipo di indicatori forex che varia da 0 a 100 livelli. Questo indicatore indica dove è probabile che il prezzo si inverta.

In un trend rialzista, quando il prezzo si sposta al di sopra dei 70 livelli, indica un’inversione di mercato ribassista. Allo stesso modo, se il prezzo si muove al di sotto dei 30 livelli in una tendenza al ribasso, indica un’inversione di mercato rialzista.

rsi

D’altra parte, RSI offre opportunità di trading creando una divergenza con il prezzo.

3 – MACD

Uno degli indicatori forex più utilizzati è MACD-Moverage Average Convergence and Divergence

Il MACD è un indicatore di trading che consiste in un istogramma e una media mobile esponenziale. Lo scopo principale di questo indicatore è calcolare la divergenza con il prezzo. La regolare divergenza con MACD e prezzo indica un’inversione di mercato, mentre la loro divergenza nascosta indica una continuazione del mercato.

macd

I trader lo usano spesso come indicatore principale per creare una strategia di trading. D’altra parte, puoi utilizzare questo indicatore per trovare un possibile punto di inversione del mercato o un punto di continuazione. Pertanto, puoi entrare nel trade secondo una strategia di trading basata su altri indicatori mt4.

4 – Bande di Bollinger s

John Bollinger ha creato l’indicatore Bollinger Bands che è uno degli indicatori forex. L’elemento principale delle bande di Bollinger sono le medie mobili.

Ci sono due deviazioni standard al rialzo e al ribasso e una media mobile classica nel mezzo.

Nel complesso, questo indicatore di trading è molto facile da usare e fornisce una voce di trading affidabile.

bollinger bands

La linea superiore e inferiore nell’indicatore delle bande di Bollinger funziona come supporto dinamico e livelli di resistenza.

Qualsiasi rifiuto da questi livelli indica una possibile entrata. Inoltre, qualsiasi breakout da questi livelli fornisce anche scambi redditizi.

Tuttavia, una candela chiusa al di sotto o al di sopra della linea mediana crea la possibilità di testare il livello successivo.

5 – Stochastic

Lo stocastico è un popolare indicatore di momentum sviluppato all’inizio degli anni ’50. L’obiettivo principale di questo indicatore è identificare la zona di ipercomprato e ipervenduto.

I trader spesso hanno bisogno di trovare una possibile area di presa di profitto nella loro strategia di trading.

Pertanto, utilizzano questo indicatore forex per trovare la posizione da cui si prevede che il prezzo si inverta. L’indicatore stocastico si sposta da 0 livelli a 100 livelli.

stochastic

Se il prezzo supera i 70 livelli, è probabile che il prezzo si inverta. D’altra parte, se il prezzo si muove al di sotto dei 30 livelli, crea la possibilità di un’inversione rialzista.

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