Chi non ha paura di investire in attività finanziarie per l’elemento di “rischio” in esso contenuto, soprattutto in Italia? Forse avrai sentito parlare di Benjamin Graham, il padre del value investing. Ha detto: ” Investire con successo significa gestire il rischio, non evitarlo “. Vediamo in questo articolo 8 Strategie per ridurre i rischi di investimento.
Quando cerchiamo il successo nei nostri investimenti, gestire il rischio non significa evitarlo del tutto.
Quindi, la diversificazione del rischio ci aiuta a portare prospettive di rendimenti più elevati che ci aiutano nella nostra creazione di ricchezza.
Quando investiamo in strumenti di investimento più rischiosi, dobbiamo adottare strategie di gestione del rischio di investimento per ridurre le perdite e il rischio di investimento.
1 – Comprendi la tua tolleranza al rischio:
La tolleranza al rischio si riferisce alla capacità di un investitore di sopportare il rischio di perdere il proprio capitale investito. La tolleranza al rischio dipende principalmente dall’età dell’investitore e dagli attuali obblighi finanziari.
Ad esempio, se hai circa 20 anni, non sei sposato e hai meno responsabilità finanziarie, allora sei più tollerante al rischio rispetto agli altri investitori che hanno poco più di 50 anni e sono sposati con figli che vanno al college .
Quindi, come regola generale, gli investitori più giovani sono più tolleranti al rischio rispetto agli investitori più anziani.
Ma va notato che questa strategia non è raccomandata per coloro che stanno per andare in pensione e devono concentrarsi sulla conservazione della ricchezza.
Conoscendo qual è la nostra tolleranza al rischio, possiamo calcolare gli investimenti in base al miglior valore di rischio/rendimento per la gestione del nostro rischio di investimento.
2 – Mantieni una liquidità sufficiente nel tuo portafoglio:
Attenzione! Un’emergenza finanziaria può arrivare in qualsiasi momento! Quindi, dobbiamo riscattare i nostri investimenti in qualsiasi momento anche quando i mercati sono in ribasso.
Questo rischio può essere ridotto se manteniamo un’adeguata liquidità.
Se disponiamo di attività liquide nel nostro portafoglio, i nostri investimenti esistenti possono offrire rendimenti ottimali a lungo termine e saremo in grado di beneficiare di eventuali correzioni di mercato periodiche.
Uno dei modi per mantenere una liquidità sufficiente nel proprio portafoglio è accantonare un Fondo di emergenza che dovrebbe essere pari a spese da 6 a 8 mesi.
Per garantire una facile accessibilità ai fondi di emergenza, dovremmo avere opzioni di investimento a basso rischio come fondi liquidi e fondi overnight nei nostri conti.
Una volta determinata la nostra tolleranza al rischio e tenuto da parte del denaro per garantire un’adeguata liquidità nel nostro portafoglio, è il momento di determinare una strategia di asset allocation che funzioni per noi.
3 – La strategia di asset allocation:
L’asset allocation si riferisce all’investimento in più di una classe di attività per ridurre i rischi di investimento e questa strategia ci fornisce anche rendimenti ottimali.
Possiamo investire in un mix perfetto di classi di attività chiave come azioni, debiti , fondi comuni , immobili, oro , ecc.
Una delle strategie di asset allocation consiste nell’investire in una combinazione di classi di attività che sono inversamente correlate tra loro.
Ad esempio, quando una classe di attività sta sovraperformando, l’altra classe di attività ha una performance inferiore come Equity e Gold. Equity e Gold sono inversamente correlati tra loro, quindi quando l’azionario sovraperforma, l’oro sottoperforma.
4 – Diversificare, diversificare e diversificare:
Dopo aver trovato il nostro mix perfetto di classi di attività per il nostro portafoglio, possiamo ridurre ulteriormente il rischio di investimento complessivo diversificando il nostro investimento nella stessa classe di attività.
Ciò significa che se stiamo investendo in fondi comuni di investimento azionario, dovremmo diversificare in questa classe di attività investendo in fondi comuni di investimento azionario a grande, media o piccola capitalizzazione.
Quando il mercato crolla, i prezzi delle società a bassa capitalizzazione scendono più rapidamente rispetto alle società a grande capitalizzazione.
Pertanto, diversificando il nostro portafoglio, ridurremo il rischio di investimento complessivo.
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