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Strategia che inganna

5 Giugno 2023 /

Profitti da capogiro e equityline bellissima! Ma non è tutto oro ciò che luccica, ecco perché questa è una strategia che inganna.

Ciao, sono Drilon e sono un programmatore con la passione per la finanza personale, in questo blog condivido il mio percorso.

Questa è una strategia che all’apparenza è potentissima però bisogna sapere cosa c’è sotto per valutare al meglio.

La logica che c’è sotto è: COMPRA quando il macd incrocia dal basso verso l’alto, fine!

Molto semplice ma già da qui si può intuire che se si utilizza su un asset che non cresce sempre il profitto va a quel paese.

In questo caso è stata applicata all’SP500 che sappiamo che cresce sempre da più di 100 anni “per struttura” (è l’andamento del mercato, l’uomo crea valore sempre, se non fosse così vorrebbe dire che come specie si andrebbe a peggiorare, ma questo è tutto un altro discorso).

Quindi questa strategia è efficace? SI MA non hai bisogno di questa strategia per fare una cosa del genere, alla fine è un PAC (Piani d’accumulo).

Questo è un esempio su BITCOIN

Ma vediamo su un asset più volatile come Palantir (PLTR)

Na merda! Ma questo perchè? Perché Palantir è stata listata, è andata per un paio di mesi verso l’alto e poi è crollata, quindi le posizioni sono tutte in negativo, poi magari tra 10 anni Palantir sarà la nuova Apple, però chi lo può sapere?!

Proprio questo è il problema, quindi tanto vale fare un PAC autonomamente.

Questo era un esempio del perché è importante capire come funziona una strategia, non si può applicare a tutto ed è un attimo perdere soldi. Attenzione alla strategia che inganna!

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Ecco il codice per TradingView:

//@version=5
strategy(title="Forex", overlay=true,  precision=3)

ema = ta.ema(close, 200)

//macd
fast_length = input(title="Fast Length", defval=12)
slow_length = input(title="Slow Length", defval=26)
src = input(title="Source", defval=close)
signal_length = input.int(title="Signal Smoothing",  minval = 1, maxval = 50, defval = 9)
sma_source = input.string(title="Oscillator MA Type",  defval="EMA", options=["SMA", "EMA"])
sma_signal = input.string(title="Signal Line MA Type", defval="EMA", options=["SMA", "EMA"])
// Plot colors
col_macd = input(#2962FF, "MACD Line  ", group="Color Settings", inline="MACD")
col_signal = input(#FF6D00, "Signal Line  ", group="Color Settings", inline="Signal")
col_grow_above = input(#26A69A, "Above   Grow", group="Histogram", inline="Above")
col_fall_above = input(#B2DFDB, "Fall", group="Histogram", inline="Above")
col_grow_below = input(#FFCDD2, "Below Grow", group="Histogram", inline="Below")
col_fall_below = input(#FF5252, "Fall", group="Histogram", inline="Below")
// Calculating
fast_ma = sma_source == "SMA" ? ta.sma(src, fast_length) : ta.ema(src, fast_length)
slow_ma = sma_source == "SMA" ? ta.sma(src, slow_length) : ta.ema(src, slow_length)
macd = fast_ma - slow_ma
signal = sma_signal == "SMA" ? ta.sma(macd, signal_length) : ta.ema(macd, signal_length)
buySignal = ta.crossover(macd, signal)
sellSignal = ta.crossunder(macd,signal)
var count = 0
if(buySignal and close > ema)
    stopLoss = 10000.0
    for i = 0 to 5
        stopLoss := low[i] < stopLoss ? low[i] : stopLoss
    
    takeProfit = close + (close-stopLoss)*2
    count := count + 1
    strategy.order("buy"+str.tostring(count), strategy.long, 1, when = true)

// Questo serve per dire quando chiudere le operazioni
if(year == 2023 and month == 06)
    strategy.close_all("Close")

EURUSD – EMA – Strategia automatica

25 Aprile 2023 /

Ciao, oggi ti parlo di una delle strategie più semplici che ci siano, ovvero l’intersezione di due Medie Mobili Esponenziali (EMA).

Ciao sono Drilon e sono un programmatore con la passione per la finanza personale, questo è il mio blog dove racconto il mio percorso.

Idea di base

L’idea di base della strategia è quella di aprire un ordine BUY quando l’ema a breve termine va sopra l’ema a lungo termine, aprire un ordine SEL quando l’ema a breve termine va sotto l’ema a lungo termine.

All’apertura di un ordine si chiude l’ordine nel verso opposto!

Processo

Partendo dall’ottimizzazione dei parametri in un periodo che va dal 2019 al 2023 trovo le migliori combinazioni in questo lasso di tempo. Dopodiché la testo in un range più ampio che va dal 2011 al 2023.

Se in entrambe le situazioni la strategia si comporta bene ed ha un andamento che reputo valido a quel punto la metto in live.

Ottimizzazione

Ottimizzazione

Questo è quello che ho ottenuto dall’ottimizzazione, un andamento abbastanza costante.

L’ottimizzazione l’ho fatta sul timeframe, e le lunghezze delle due ema. Volendo si può mettere un filtro temporale sulle ore e vedere in che range di tempo conviene operare (Next step).

Backtest

backtest

Questo è il risultato del backtest dal 2011 al 2023! Non è male un 35% di profitto (ho aumentato i lotti rispetto all’ottimizzazione)

Non ha nemmeno un drawdown eccessivo però l’andamento non mi convince, non è costante. Si nota che nei primi 90 ordini non si comporta bene.
Il prossimo step sarebbe quello di andare a vedere il grafico e vedere cosa è successo in quei 90 ordini.

In questo modo possiamo trovare qualcosa per migliorare la strategia.

Conclusione

Personalmente non è una strategia che mi convince e che metterei in live, ci si può lavorare però per com’è ora assolutamente no. Il problema è che il mercato ovviamente non si comporta sempre allo stesso modo, quindi è veramente difficile trovare un setup di medie mobili che funzioni sempre.

Codice

using System;
using System.Linq;
using cAlgo.API;
using cAlgo.API.Indicators;
using cAlgo.API.Internals;
using cAlgo.Indicators;

namespace cAlgo.Robots
{
    [Robot(TimeZone = TimeZones.UTC, AccessRights = AccessRights.None)]
    public class IIScalping : Robot
    {

        [Parameter("Source", Group = "Data series")]
        public DataSeries Source { get; set; }

        [Parameter(DefaultValue = 100000)]
        public double takeProfit { get; set; }

        [Parameter(DefaultValue = 100000)]
        public double stopLoss { get; set; }

        [Parameter(DefaultValue = 60)]
        public int fastPeriod { get; set; }

        [Parameter(DefaultValue = 240)]
        public int slowPeriod { get; set; }

        [Parameter(DefaultValue = 0.01)]
        public double lots { get; set; }

        [Parameter(DefaultValue = 1)]
        public int maxOrder { get; set; }

        private ExponentialMovingAverage emaFast;
        private ExponentialMovingAverage emaSlow;

        protected override void OnBar()
        {
            // Put your core logic here
            emaFast = Indicators.ExponentialMovingAverage(Source, fastPeriod);
            emaSlow = Indicators.ExponentialMovingAverage(Source, slowPeriod);
            
            
            int currentBar = Bars.Count - 1;
            var positions = Positions.FindAll("Order");
      
                

                if (emaFast.Result.LastValue > emaSlow.Result.LastValue)
                {
                    Close(TradeType.Sell);
                    Open(TradeType.Buy, lots);
                }

                if (emaFast.Result.LastValue < emaSlow.Result.LastValue)
                {
                    Close(TradeType.Buy);
                    Open(TradeType.Sell, lots);
                }

        }

        private void Close(TradeType tradeType)
        {
            foreach (var position in Positions.FindAll("Order", SymbolName, tradeType))
                ClosePosition(position);
        }

        private void Open(TradeType tradeType, double lots)
        {
            var position = Positions.FindAll("Order", SymbolName, tradeType);
            var volumeInUnits = Symbol.QuantityToVolumeInUnits(lots);
            if (position == null || position.Length < maxOrder)
                ExecuteMarketOrder(tradeType, SymbolName, (double)volumeInUnits, "Order", stopLoss, takeProfit);
        }
    }
}

Parametri:

  • takeProfit: 10000 (non si utilizza)
  • stopLoss: 10000 (non si utilizza)
  • fastPeriod: 65
  • slowPeriod: 34
  • maxOrder: 1 (ordini aperti contemporaneamente)

Cos’è un ETF?

22 Marzo 2023 /

Ne senti parlare ma non sai cos’è un ETF! ETF sta per Exchange Traded Fund ed è un fondo di investimento negoziato in borsa. Un ETF è un paniere di investimenti, simile a un fondo comune. 

Ciao sono Drilon e sono un programmatore con la passione per la finanza personale, in questo blog condivido il mio percorso e ciò che io stesso imparo nel corso del tempo.

Cosa vuol dire paniere di investimenti? Vuol dire che è composto da tante altre “cose”, può essere composto da tante altre stock, oppure da bond, materie prime… ci sono etf di qualsiasi cosa. Il vantaggio è che ti da accesso a degli investimenti a prezzi più bassi.

Negoziazione di ETF, fondi comuni e azioni

Un ETF viene negoziato in modo simile a un’azione, il che significa che hai la possibilità di acquistare o vendere quell’ETF durante il giorno di negoziazione. 

ETF e indici

La maggior parte degli ETF rispecchia anche un particolare indice. Significa che seguiranno un indice e cercheranno di eguagliare i rendimenti di quell’indice. Ad esempio, c’è l’ETF SPDR S&P 500, che è molto popolare. 

Questo ETF allocherà verso una percentuale delle società S&P 500, sperando che possa eguagliare i rendimenti dell’indice S&P 500 stesso. Quindi, questo sarebbe simile all’acquisto di un intero portafoglio. 

Se non ti piace acquistare singole aziende o non hai il tempo di fare tutte le ricerche necessarie, questa può essere la tua migliore opzione. 

Gli ETF sono diventati sempre più popolari negli ultimi anni. Secondo lo scrittore di ETF.com Todd Rosebluth, a metà dicembre 2018, ci sono stati afflussi di circa $ 280 miliardi negli ETF.

Gli ETF sono uno dei prodotti di investimento in rapida crescita a livello globale. Vedrai che molte società di investimento stanno aprendo le loro porte e offrono solo prodotti ETF. Rendendoli un negozio ETF, come si direbbe nel settore. A livello globale, negli ETF sono detenuti più di 3 trilioni di dollari USA.

Vantaggi degli ETF

Un altro vantaggio di un ETF è che c’è un costo iniziale molto inferiore per l’acquisto di un ETF. Se dovessi acquistare una quantità X di singole azioni dell’S&P 500, pagheresti una fortuna.

L’ultimo vantaggio di un ETF è la liquidità che fornisce. Questo ci riporta a come viene scambiato un ETF. Un ETF è scambiato come un’azione, quindi è facile da acquistare e vendere. Inoltre, ottieni sempre i prezzi più aggiornati. 

Inoltre, la diversificazione è un vantaggio chiave per l’acquisto di ETF. Ottenere l’esposizione di un intero indice in una singola operazione, riducendo al minimo i costi di transazione e diversificando in un intero portafoglio senza soluzione di continuità.

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Come e perché dovresti avviare un fondo di emergenza

20 Marzo 2023 /

In questo articolo leggerai come e perché dovresti avviare un fondo di emergenza! La maggior parte degli esperti di finanza personale concorda: la prima cosa da fare, dopo aver soddisfatto i bisogni di base, è istituire un fondo di emergenza.

La vita è piena di sorprese inaspettate, molte delle quali costano denaro: un ladro spacca il parabrezza della tua auto, tuo figlio si ammala, il tuo scaldabagno trabocca. Quando le persone vivono di stipendio in stipendio senza alcun risparmio, sono in balia di queste piccole crisi. A volte un piccolo problema diventa enorme perché la vittima non era preparata a possibili problemi.

È qui che entra in gioco il fondo di emergenza.

Che cos’è un fondo di emergenza? Un fondo di emergenza è una quantità di denaro messa da parte appositamente per le cose inaspettate che la vita ti offre. Non deve essere usato per comprare una macchina nuova. Non è da usare per una vacanza a Parigi. Non deve essere utilizzato per rimodellare il bagno.

Ciao sono Drilon e sono un programmatore con la passione per la finanza personale, in questo articolo provo a spiegarti perché e come poter fare per iniziare un fondo d’emergenza

Quanto risparmiare in un fondo di emergenza

Sebbene gli esperti di finanza personale concordino sulla necessità di fondi di emergenza, non c’è consenso su quanto sia sufficiente. Ecco solo alcuni consigli:

  • In The Wealthy Barber , David Chilton sostiene che è meglio avere un’assicurazione adeguata per coprire le grandi emergenze e mettere da parte tra $ 2000 e $ 3000 per coprire piccole crisi e cose che l’assicurazione non coprirà.
  • In The Six-Day Financial Makeover , Robert Pagliarini scrive: “La tua riserva di emergenza è il tuo cuscino finanziario nel caso qualcosa vada storto e perdi il lavoro o hai bisogno di accedere rapidamente al denaro. La tua riserva di emergenza dovrebbe consistere in contanti per almeno tre mesi. Una volta che hai risparmiato abbastanza per il cuscino, puoi passare ad altri obiettivi.
  • In Non devi essere ricco , Jean Chatzky raccomanda da tre a sei mesi di spese vive .
  • In Your Money or Your Life , Joe Dominguez e Vicki Robin raccomandano sei mesi di spese di soggiorno , ma solo una volta raggiunta l’indipendenza finanziaria. Prima di ciò, vogliono che tu metta i tuoi soldi nella riduzione del debito e nella creazione di ricchezza.
  • In The Total Money Makeover , Dave Ramsey raccomanda un approccio in due fasi . Innanzitutto, prima di ogni altra cosa, metti da parte $ 1000 per coprire le emergenze. Quindi, dopo aver estinto il debito , aumentare il fondo di emergenza per coprire 3-6 mesi di spese di soggiorno.

Il mio consiglio è di fare ciò che funziona per te! Inizia in piccolo. Se al momento non disponi di una grossa entrata parti con poco, qualsiasi cosa è meglio di niente. Metti da parte $500 oppure $100, o anche $ 20. 

Allo stesso tempo, lavora e sii costante nel risparmio finchè non avrai $ 1000 o $ 5000 a portata di mano per la catastrofe. In definitiva, dormirai più profondamente se hai da sei a dodici mesi di spese di soggiorno in banca. È un conforto sapere che se perdi il lavoro, non perderai subito la casa.

Come avviare un fondo di emergenza

Avviare un fondo di emergenza non è assolutamente difficile. Chiunque può farlo. Ecco come:

  • Scegli una banca
  • Inizia a versarci la stessa quantità ogni mese.
  • Resistere alla tentazione.
  • Risparmia di più.

Quando va bene usare il tuo fondo di emergenza?

La domanda che magari ti starai facendo è “Ma cos’è un’emergenza?” Questa è una domanda interessante, a cui ho pensato molto ultimamente. Come si decide cosa è e cosa non è un’emergenza?

Una vacanza a Venezia non è un’emergenza e non dovrebbe essere finanziata dal tuo fondo di emergenza. I nuovi stivali non sono un’emergenza, e nemmeno una nuova console per videogiochi. D’altra parte, se la tua unica auto è andata ed è necessaria, l’acquisto di nuovi mezzi di trasporto è un’emergenza. O se tuo figlio si rompe una gamba, le sue spese mediche sono un’emergenza.

Ma per quanto riguarda tutte le cose in mezzo? E se il tuo computer muore? È un’emergenza? O dovresti semplicemente andare all’internet caffè? Cosa succede se il tetto del garage inizia a perdere? Cosa succede se hai una fattura dentale inaspettata?

In definitiva, penso che la chiave sia decidere da soli per cosa può essere utilizzato il fondo di emergenza e per cosa no. Ma una volta presa questa decisione, attieniti ad essa.

Pensieri finali

Per esperienza, so che a volte può essere doloroso vedere una grande riserva di denaro inutilizzata per mesi (o anni) di seguito. Ma anche per esperienza, so che quando si verifica un disastro naturale, un fondo di emergenza fa molto per prevenire anche il disastro finanziario.

Gli studi dimostrano che coloro che non dispongono di risparmi di emergenza hanno maggiori probabilità di accumulare debiti. Il tuo fondo di emergenza funge da autoassicurazione, proteggendoti da piccoli disastri. Se hai un cuscino di cassa, i tuoi piani finanziari non possono essere deragliati da un singolo evento inaspettato, a meno che non sia enorme.

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Cos’è l’interesse composto?

6 Marzo 2023 /

Cos’è l’interesse composto? Per dirla semplicemente, l’interesse composto è l’interesse che guadagni sugli interessi. 

È il risultato del reinvestimento degli interessi in modo che gli interessi nel periodo successivo vengano quindi guadagnati sulla somma principale più gli interessi accumulati in precedenza. 

Di seguito la formula per calcolare l’interesse composto:

L’interesse composto viene calcolato moltiplicando l’importo capitale per uno più il tasso di interesse annuo elevato al numero di periodi composti meno uno. L’importo totale iniziale del prestito viene quindi sottratto dal valore risultante.

Un rapido esempio:

Supponi di investire $ 1.000 e di restituire il 10%. Ora hai $ 1.100. Per sfruttare il potere dell’interesse composto, decidi di reinvestire tutti i $ 1.100. Ancora una volta guadagni il 10% e invece di guadagnare altri $ 100, questa volta il tuo portafoglio guadagna effettivamente $ 110. Quei $ 10 aggiuntivi sono il potere del compounding. Quando i rendimenti degli investimenti iniziano a restituire gli stessi investimenti.

Lo scienziato più famoso della storia una volta descrisse l’interesse composto come “l’ottava meraviglia  del mondo, chi la capisce se la guadagna; chi non lo fa, lo paga. Permetterti di guadagnare interessi sui tuoi interessi è la bellezza che l’interesse composto ha da offrire. Inizialmente, sì, devi lavorare sodo per guadagnare i soldi che hai investito per la prima volta, ma una volta che investi inizialmente, andando avanti, i tuoi soldi lavorano per te. Per ottenere il massimo dai tuoi investimenti e dagli interessi composti, devi:

  1. Reinvestire tutti i dividendi
  2. Investi a lungo termine
  3. Continua ad aggiungere al tuo investimento iniziale

Più a lungo non tocchi il tuo denaro/investimento, la capacità di composizione diventa più efficace. Se hai la disciplina per contribuire regolarmente al tuo investimento e la pazienza di non ritirarne nulla, puoi trasformare l’investimento iniziale più piccolo in un importo molto maggiore.

Calcolo dell’interesse composto:

Quando si calcola l’interesse composto, il numero di periodi fa la differenza. Come puoi immaginare, più periodi di capitalizzazione, maggiore sarà l’aumento dell’interesse composto. Inoltre, poiché l’interesse composto tiene conto anche dell’interesse accumulato dai precedenti periodi di capitalizzazione, l’importo dell’interesse non sarà sempre lo stesso ogni anno.

Ecco perché i 2 fattori chiave per l’interesse composto sono:

  1. Tempo
  2. Tasso di rendimento

Immagina di aver investito $ 1.000 oggi con un tasso di rendimento del 10% e ogni mese aggiungerai $ 50 al tuo conto di investimento. Bene dopo 20 anni, supponendo che tu reinvesti tutto ciò che hai guadagnato, per sfruttare il potere della capitalizzazione. Il tuo account ora varrà $ 41.092. Immagina di fare 40 anni, invece di raddoppiare a $ 82.000, sale a $ 310.814. Questo è il valore del tempo. Più tempo deve lavorare sui tuoi investimenti, più cresce.

La conclusione è, iniziare a investire subito. Più a lungo puoi investire, più il potere della composizione funzionerà per te. In secondo luogo, cerca di ottenere un tasso di rendimento sui tuoi investimenti il ​​più alto possibile senza essere troppo rischioso.

Una nota a margine, vuoi tenere d’occhio tutte le commissioni che ti vengono addebitate a seconda di come stai investendo. 

Investire in ETF, fondi comuni di investimento o utilizzare un gestore delegato può erodere il tuo interesse composto poiché queste scelte addebiteranno una commissione di circa l’1%. 

Gli investitori dovrebbero davvero tenere d’occhio i rapporti di spesa e le commissioni di gestione a cui rinunciano quando consentono ad altre persone e istituzioni di gestire i propri soldi. A volte può essere una differenza di centinaia di migliaia di dollari quando la si guarda da una prospettiva di interesse composto.

Ti è più chiaro cos’è l’interesse composto? Se hai dubbi o domande fammele pure su Telegram: https://t.me/+0xQYD3WKIAA5Mjg8

Instagram: https://www.instagram.com/investoinvestigando.it/

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