Ciao, sono Drilon e sono un programmatore con la passione per la finanza personale. Proviamo a vedere cosa è un dividendo in modo molto semplificato.
I dividendi sono porzioni di utili di una società che distribuisce tra i suoi azionisti.
Si potrebbe ragionevolmente pensare perché un’azienda darebbe prontamente denaro ad altre persone, e la risposta è che distribuire dividendi comporta vantaggi per l’azienda stessa.
Ogni volta che una società realizza un profitto, può reinvestire in se stessa o distribuirlo come dividendi tra gli azionisti.
A volte, le grandi aziende hanno ancora molti soldi dietro nonostante reinvestano in se stesse, o sono così mature e stabili, che non hanno bisogno di investire in se stesse.
Le aziende quindi distribuiscono dividendi agli azionisti per due motivi principali. In primo luogo, agli azionisti di solito piace il reddito che deriva dai dividendi, in particolare i dividendi in contanti, e questo dà loro un ulteriore incentivo ad acquistare ancora più azioni della società.
In secondo luogo, quando un’azienda distribuisce dividendi, è visto come un segno della forza dell’azienda e la garanzia del management dell’azienda che l’azienda è sulla strada per realizzare ancora più profitti, motivo per cui stanno ricompensando gratuitamente i loro azionisti dai loro profitti.
Alcune date cruciali da sapere
Prima di andare oltre, ci sono alcune date importanti che ogni investitore dovrebbe conoscere.
Data dichiarazione : la data in cui la società dichiara il dividendo
Record Date : rilasciato con la data di dichiarazione, ed è la data in cui devi essere registrato presso la società come azionista per poter essere pagato il dividendo,
Data ex dividendo : di solito una data fissata 1 o 2 giorni prima della data di registrazione, e se una persona acquista azioni in questa data o successivamente, il dividendo sarà pagato al venditore piuttosto che all’acquirente.
Data Pagamento : la data in cui il dividendo viene effettivamente pagato.
Ora che abbiamo familiarità con cosa sono fondamentalmente i dividendi e le motivazioni che le aziende hanno per darli, vediamo quali sono i diversi tipi di dividendi che le aziende di solito distribuiscono.
Il dividendo in contanti
Il primo e più popolare tipo di dividendo è il dividendo in contanti. C’è una determinata quantità di denaro che una società decide di distribuire come azioni.
Il numero totale di azioni disponibili divide quindi l’importo che deve essere distribuito, quindi se ad esempio una società ha deciso di assegnare $ 20 milioni ai dividendi e ci sono dieci milioni di azioni disponibili, allora ogni azione vale $ 2.
Se possiedi 100 azioni, il valore del tuo dividendo sarà il valore di un’azione per il numero di azioni che possiedi, che, in questo caso, è di $ 200.
Le aziende di solito pagano i dividendi trimestralmente, quindi riceverai 4 pagamenti di $ 50. Una cosa che devi sapere, inoltre, sono le date importanti relative ai dividendi. Quando una società paga i suoi dividendi, sembra che il valore della società diminuisca (poiché sta pagando denaro), quindi il valore delle azioni diminuisce. Questo di solito accade alla data di stacco cedola.
Il dividendo azionario
Il secondo tipo di azioni sono i dividendi azionari, che vengono emessi da società che potrebbero non avere molto denaro disponibile, ma vogliono comunque premiare i propri azionisti. Funzionano in modo simile ai dividendi in contanti.
Alcune società, invece di distribuire contanti, distribuiscono azioni come dividendi.
Se possiedi 1000 azioni di una certa società X e la società emette un dividendo azionario del 20%, allora possiedi il 20% di 1000, cioè 200 azioni in più, portando la tua proprietà totale a 1200 azioni.
Quindi, se la società X aveva 1 milione (1.000.000) di azioni prima, ora ha 1,2 milioni di azioni (1.200.000), tuttavia poiché la società non ha generato più ricchezza e se la società valeva $ 10 milioni prima, varrebbe comunque lo stesso ora verrà abbassato solo il valore delle azioni, quindi l’importo dell’investimento rimane lo stesso.
In che modo i dividendi azionari fanno soldi?
Il fatto è che quando il valore delle azioni si abbassa, come nello scenario sopra descritto, più investitori potrebbero finire per acquistare il titolo, portando a un piccolo aumento dei valori netti delle azioni. Normalmente si accetta che i dividendi in azioni non siano utili quanto i dividendi in contanti, ma di solito sono adatti a quegli investitori che non richiedono liquidità immediata.
Il più grande vantaggio, tuttavia, dei dividendi in azioni rispetto ai dividendi in contanti è che i primi non sono immediatamente tassabili, rendendoli adatti a persone che non necessitano di flussi di cassa immediati.
Spero ti sia più chiaro cosa è un dividendo, se hai dubbi o domande fammele pure su Telegram: https://t.me/+0xQYD3WKIAA5Mjg8
Ciao, mi chiamo Drilon e sono un programmatore con la passione per la finanza personale, in questo articolo proverò a fare una previsione delle azioni di Facebook utilizzando Machine Learning.
Il programma leggerà i dati di borsa su Facebook (FB) e farà una previsione del prezzo in base al giorno.
È estremamente difficile provare a prevedere la direzione del mercato azionario o del prezzo delle azioni, ma in questo articolo ci proverò. Anche le persone con una buona conoscenza delle statistiche e delle probabilità hanno difficoltà a farlo.
Una Support Vector Regression (SVR) è un tipo di Support Vector Machine ed è un tipo di algoritmo di apprendimento supervisionato che analizza i dati per l’analisi di regressione .
Inizia la programmazione
La prima cosa che mi piace fare prima di scrivere una singola riga di codice è inserire una descrizione nei commenti di ciò che fa il codice. In questo modo posso rivedere il mio codice e sapere esattamente cosa fa.
#Descrizione: questo programma prevede il prezzo delle azioni FB per un giorno specifico # utilizzando l'algoritmo di Machine Learning chiamato # Modello di regressione vettoriale di supporto (SVR)
Ora importa i pacchetti per semplificare la scrittura del programma.
#importa i pacchetti
from sklearn.svm import SVR
import numpy as np
import pandas as pd import matplotlib.pyplot as plt
plt.style.use('fivethirtyeight')
Successivamente caricherò i dati sulle azioni di Facebook (FB) che ho ricevuto da finance.yahoo.com in una variabile chiamata “df”, abbreviazione di data frame.
NOTA: Questi sono i dati di Yahoo per gli ultimi 30 giorni, dal 5–1–2019 al 5–31–2019. Ricorda che il mercato è aperto solo nei giorni feriali.
#Carica i dati
df = pd.read_csv('FB_Stock.csv')
df
Ottieni il numero di righe e colonne nel set di dati per vedere il conteggio di ciascuna. Ci sono 22 righe e 7 colonne di dati.
#Ottiene il numero di righe e colonne nel set di dati df.shape
22 righe e 7 colonne nel set di dati
Stampa l’ultima riga di dati (questi saranno i dati su cui testeremo). Si noti che la data è 05–31–2019, quindi il giorno è 31. Questo sarà l’input del modello per prevedere il prezzo di chiusura rettificato che è $ 177,470001.
#Stampa l'ultima riga di dati
prezzo_effettivo = df.tail(1)
prezzo_effettivo
Creare le variabili che verranno utilizzate come insiemi di dati indipendenti e dipendenti impostandole come elenchi vuoti.
Ricrea il frame di dati recuperando tutti i dati tranne l’ultima riga che userò per testare i modelli in seguito e memorizza i nuovi dati con l’ultima riga mancante in “df”. Quindi stampare il nuovo conteggio di righe e colonne per il nuovo set di dati.
#Ottieni tutti i dati tranne l'ultima riga
df = df.head(len(df)-1)
print(df)
print(df.shape)
Il nuovo set di datiI nuovi dati con una riga in meno. 21 righe e 7 colonne
#Crea le liste / Set di dati X e y
days = list()
adj_close_prices = list()
Ottieni tutte le righe dalla colonna Data, memorizzale in una variabile chiamata “df_days” e ottieni tutte le righe dalla colonna Adj Close Price e memorizza i dati in una variabile chiamata “df_adj_close_price”.
df_days = df.loc[:,'Date'] df_adj_close = df.loc[:,'Adj Close Price']
Crea il set di dati indipendente ‘X’ e memorizza i dati nella variabile ‘days’. Crea il set di dati dipendente “y” e archivia i dati nella variabile “adj_close_prices”. Entrambi possono essere eseguiti aggiungendo i dati a ciascuna delle liste.
NOTA: per il set di dati indipendente vogliamo solo il giorno dalla data, quindi utilizzo la funzione split per ottenere solo il giorno e trasmetterlo a un numero intero mentre aggiungo i dati all’elenco.
#Crea il set di dati indipendente 'X' come giorni
for giorno in df_days:
days.append( [int(day.split('/')[1]) ] )
#Crea il set di dati dipendente 'y' come prezzi
for adj_close_price in df_adj_close:
adj_close_prices.append(float(adj_close_price))
Guarda e guarda quali giorni sono stati registrati nel set di dati.
stampa (days)
I giorni che sono stati registrati nel set di dati
Successivamente, creerò e addestrerò i 3 diversi modelli di Support Vector Regression (SVR) con tre diversi kernel per vedere quale funziona meglio.
#Crea e addestra un modello SVR usando un kernel lineare
lin_svr = SVR(kernel='linear', C=1000.0)
lin_svr.fit(days,adj_close_prices)
#Crea e addestra un modello SVR utilizzando un kernel polinomiale
poly_svr = SVR(kernel='poly', C=1000.0, degree=2)
poly_svr.fit(days, adj_close_prices)
#Crea e addestra un modello SVR utilizzando un kernel RBF
rbf_svr = SVR(kernel='rbf', C=1000.0, gamma=0.15)
rbf_svr.fit(days, adj_close_prices)
Ultimo ma non meno importante, traccerò i modelli su un grafico per vedere quale ha il miglior adattamento e restituirà la previsione del giorno.
#Traccia i modelli su un grafico per vedere quale ha il miglior fit plt.figure(figsize=(16,8)) plt.scatter(days, adj_close_prices, color = 'black', label='Data') plt.plot( days, rbf_svr.predict(days), color = 'green', label='RBF Model') plt.plot(days, poly_svr.predict(days), color = 'orange', label='Polynomial Model') plt. plot(days, lin_svr.predict(days), color = 'blue', label='Linear Model') plt.xlabel('Days') plt.ylabel('Adj Close Price') plt.title('Support Vector Regression ') plt.legend() plt.show()
Il miglior modello dal grafico sottostante sembra essere l’ RBF che è un modello di regressione del vettore di supporto che utilizza un kernel chiamato funzione di base radiale. Tuttavia questo grafico può essere fuorviante.
Ora posso iniziare a fare la mia previsione dei prezzi su FB. Ricordando l’ultima riga di dati che è stata lasciata fuori dal set di dati originale, la data era 05–31–2019, quindi il giorno è 31. Questo sarà l’input per i modelli per prevedere il prezzo di chiusura rettificato che è $ 177,470001 .
Quindi ora prevedo il prezzo assegnando ai modelli un valore di 31.
day = [[31]] print('Il prezzo previsto da SVR RBF:',rbf_svr.predict(day)) print('Il prezzo previsto da SVR lineare',lin_svr.predict(day)) print('Il prezzo previsto da SVR polinomiale ',poly_svr.predict(giorno))
Il modello SVR polinomiale ha previsto che il prezzo per il giorno 31 fosse di $ 180,39533267 , che è abbastanza vicino al prezzo effettivo di $ 177,470001 . In questo caso il modello migliore sembra essere il polinomio SVR. Ecco fatto, hai finito di creare il tuo programma SVR per prevedere le azioni FB!
Ciao, sono Drilon e sono un programmatore con la passione per la finanza personale (mi piace fare soldi…a chi non piace?). Oggi vado a raccontare i risultati degli obiettivi di Gennaio 2023 che mi ero prefissato a inizio mese.
Investimenti
Come ogni mese, controllo come stanno andando i miei investimenti sulla piattaforma eToro, vedo se posso sistemare qualcosa e verso la quota nei due PAC (piani d’accumulo) che sto facendo su due ETF. Uno riflette l’andamento dell’SP500 e uno è un etf mondiale MSCI World, se sei curioso ti lascio il link al mio portafoglio su eToro.
Purtroppo ho ancora molte posizione in rosso, purtroppo alcune sono errori da novellino, tipo Palantir e Coinbase che l’ho comprate subito appena listate.
Ho chiuso Builders FirstSource (BLDR) poiché sono arrivato all’obiettivo target che mi ero prefissato del 7%. Perché secondo me quello era il valore corretto delle azioni della società.
Poi ho fatto tre operazioni a breve termine, la prima è stata NBIX che però non è andata bene e infatti ho chiuso con un -10% perché ci sono state notizie su licenziamenti e quindi ha avuto un bel crollo ed ho deciso di filarmela prima che sia troppo tardi.
La seconda è Moderna (MRNA), questa l’ho detta anche nel mio gruppo telegram, se non ci sei ti consiglio di entrare. L’obiettivo era di fare un 5% in pochi giorni e così è stato. L’ultima è un short su Zoom (ZM) che però in questo momento sta facendo un fantastico -9%, ancora aspetto a chiuderla perché devo rispettare i criteri della mia strategia.
Ovviamente le operazioni a breve termine sono con una piccola parte del capitale, non influiscono tantissimo poi sull’andamento.
Alla fine Gennaio viene chiuso con un bellissimo +8%, sono molto soddisfatto, però ancora è presto per cantar vittoria, era normale vedere un movimento verso l’alto in questo periodo dopo il crollo che c’è stato nel 2022. Per ora godiamoci questo risultato (Cin 🥃)
Fondo emergenza
Personalmente mi sto costruendo un fondo emergenza che dovrebbe corrispondere a 6 mesi con il mio stile di vita. Più o meno sono circa 10k (arrotondando per eccesso). C’è chi il fondo emergenza lo “costruisce” per 3 mesi, a me piace andare sul sicuro e quindi ho deciso di fare 6 mesi. Mi ci vorrà di più ovviamente.
Ho diviso questo obiettivo in 2 mini obiettivi da 5k, perchè? Perché il primo mini obiettivo è “aggressivo“, ovvero devo risparmiare come non ci fosse un domani, non sono tanti però mi permettono di non vivere con la sensazione di sopravvivenza. Il secondo mini obiettivo cambierà la cifra che verso mensilmente e posso farla con più calma.
Ad ora sono al 40% del primo mini obiettivo.
Trading
Con il trading sto facendo un “PAC” dove ogni mese verso una quota e poi le strategie automatiche che ho le lascio eseguire tutto il mese. Il trading è veramente una piccola parte del capitale, poiché le strategie in live non ci sono da tanto (anche se sono backtestate nel migliore dei modi).
Questo mese purtroppo non è andata bene per niente, soprattutto per via di AUDUSD tramite una strategie, è presto per decidere di stoppare ma devo tenere sott’occhio.
Vediamo un po’ di statistiche:
Operazioni aperte: 38
Operazioni a target: 25 (65%)
Operazioni a loss: 13 (35%)
Da qui si può intuire che il mio rischio rendimento è in negativo, questo perché non ho ancora trovato una strategia profittevole in modo costante che duri più di 2 anni. Mentre quelle che uso sono profittevoli, in media, con una crescita costante.
Qui vedi un dettaglio delle operazioni fatti, ovviamente è tutto in leva, non ho 100k in trading.
Tutto questo per dire che con il trading si chiude il mese con un bellissimo -15%, molto lontani dal +5% che mi ero prefissato, però la quota mensile l’ho versata 😀
Questi erano i risultati degli obiettivi di Gennaio 2023
Oggi vediamo come ottimizzare il tuo portafoglio per ottenere di più e rischiare di meno.
L’allocazione dei tuoi investimenti tra diverse classi di attività è una strategia chiave per ridurre al minimo il rischio e aumentare potenzialmente i guadagni.
Che cos’è l’asset allocation?
Asset allocation significa distribuire i tuoi investimenti su varie classi di attività. In generale, ciò significa un mix di azioni, obbligazioni e titoli del mercato monetario.
All’interno di queste tre classi ci sono sottoclassi:
Azioni a grande capitalizzazione: azioni emesse da società con una capitalizzazione di mercato superiore a $ 10 miliardi.
Azioni a media capitalizzazione: azioni emesse da società con una capitalizzazione di mercato compresa tra $ 2 miliardi e $ 10 miliardi.
Azioni a piccola capitalizzazione: società con una capitalizzazione di mercato inferiore a $ 2 miliardi. Queste azioni tendono ad avere un rischio maggiore a causa della loro minore liquidità .
Titoli internazionali: qualsiasi titolo emesso da una società estera e quotato su una borsa valori.
Mercati emergenti: titoli emessi da società nei paesi in via di sviluppo. Questi investimenti offrono un elevato potenziale di rendimento e un alto rischio a causa del loro potenziale rischio paese e della loro minore liquidità.
Titoli a reddito fisso: obbligazioni societarie o governative con rating elevato che pagano al detentore un determinato importo di interesse, periodicamente o alla scadenza, e restituiscono il capitale alla fine del periodo, questi titoli sono meno volatili e meno rischiosi delle azioni.
Mercato monetario: investimenti in debito a breve termine, in genere un anno o meno. I buoni del tesoro sono l’investimento più comune sul mercato monetario.
Fondi di investimento immobiliare (REIT): azioni in un pool di investitori di mutui o proprietà.
Massimizzare il ritorno e il rischio
L’obiettivo dell’allocazione delle risorse è ridurre al minimo il rischio soddisfacendo al contempo il livello di rendimento previsto. Per raggiungere tale obiettivo, è necessario conoscere le caratteristiche di rischio-rendimento delle varie classi di attività. La figura seguente confronta il rischio e il potenziale rendimento di alcuni di essi:
Le azioni hanno il rendimento potenziale più alto ma anche il rischio più elevato. I buoni del tesoro hanno il rischio più basso perché sono sostenuti dal governo ma forniscono anche il rendimento più basso.
Questo è il compromesso rischio-rendimento . Le scelte ad alto rischio sono più adatte agli investitori che hanno una maggiore tolleranza al rischio. Cioè, possono accettare ampie oscillazioni dei prezzi di mercato.
Un investitore più giovane con un conto di investimento a lungo termine può aspettarsi di riprendersi in tempo. Una coppia prossima o in pensione potrebbe non voler mettere a repentaglio la propria ricchezza accumulata.
La regola pratica è che un investitore dovrebbe ridurre gradualmente l’esposizione al rischio nel corso degli anni al fine di raggiungere la pensione con una ragionevole quantità di denaro in investimenti sicuri.
Quindi, sebbene una parte del tuo portafoglio possa contenere titoli più volatili che hai scelto in base al loro potenziale di rendimenti più elevati, l’altra parte del tuo portafoglio è dedicata ad attività più stabili.
Un portafoglio conservatore
I portafogli conservatori generalmente assegnano un’ampia percentuale del totale a titoli a basso rischio come titoli a reddito fisso e del mercato monetario.
L’obiettivo principale di un portafoglio conservativo è proteggere il valore principale del tuo portafoglio. Ecco perché questi modelli sono spesso indicati come portafogli di conservazione del capitale .
Anche se sei molto conservatore e sei tentato di evitare del tutto il mercato azionario, una certa esposizione alle azioni può aiutare a compensare l’inflazione. Puoi investire la parte azionaria in società blue chip di alta qualità o in un fondo indicizzato .
Un portafoglio moderatamente conservativo funziona per l’investitore che desidera preservare la maggior parte del valore totale del portafoglio ma è disposto ad assumersi alcuni rischi per la protezione dall’inflazione.
Una strategia comune all’interno di questo livello di rischio è chiamata reddito corrente. Con questa strategia, scegli titoli che pagano un alto livello di dividendi.
I portafogli moderatamente aggressivi sono spesso indicati come portafogli bilanciati perché la composizione patrimoniale è divisa quasi equamente tra titoli a reddito fisso e azioni. L’equilibrio è tra crescita e reddito.
Poiché i portafogli moderatamente aggressivi presentano un livello di rischio più elevato rispetto ai portafogli conservativi, questa strategia è la migliore per gli investitori con un orizzonte temporale più lungo (generalmente superiore a cinque anni) e un livello medio di tolleranza al rischio.
I portafogli aggressivi sono costituiti principalmente da azioni, quindi il loro valore può oscillare ampiamente di giorno in giorno. Se hai un portafoglio aggressivo, il tuo obiettivo principale è ottenere una crescita del capitale a lungo termine.
La strategia di un portafoglio aggressivo è spesso chiamata strategia di crescita del capitale. Per fornire diversificazione, gli investitori con portafogli aggressivi di solito aggiungono alcuni titoli a reddito fisso.
I portafogli molto aggressivi sono costituiti quasi interamente da azioni. Con un portafoglio molto aggressivo, il tuo obiettivo è una forte crescita del capitale su un lungo orizzonte temporale. Poiché questi portafogli comportano un rischio considerevole, il valore del portafoglio varierà ampiamente nel breve termine.
Quando il tuo portafoglio è attivo e funzionante, è importante condurre una revisione periodica. Ciò include una considerazione di come sono cambiate la tua vita e le tue esigenze finanziarie. Valuta se è il momento di modificare la ponderazione delle tue risorse.
Anche se le tue priorità non sono cambiate, potresti scoprire che il tuo portafoglio ha bisogno di essere ribilanciato. Cioè, se un portafoglio moderatamente aggressivo ha accumulato molti guadagni dalle azioni di recente, potresti spostare parte di quel profitto in investimenti del mercato monetario più sicuri.
Conclusione
L’asset allocation è un principio di investimento fondamentale che aiuta gli investitori a massimizzare i profitti riducendo al minimo il rischio. Le diverse strategie di asset allocation sopra descritte coprono un’ampia gamma di stili di investimento, adattandosi a diverse tolleranze al rischio, tempistiche e obiettivi.
Quando hai scelto una strategia di asset allocation adatta a te, ricordati di rivedere periodicamente il tuo portafoglio per assicurarti di mantenere l’allocazione prevista e di essere ancora sulla buona strada per i tuoi obiettivi di investimento a lungo termine.
Ciao, oggi proverò a spiegarti come iniziare a fare Day Trading e le nozioni base che ti servono.
Le basi del day trading
Come iniziare a fare Day Trading
Il day trading significa acquistare e vendere un lotto di titoli in un giorno, o anche in pochi secondi. Non ha nulla a che fare con l’investimento nel senso tradizionale.
Il day trading è più comune nei mercati azionari e nel forex dove vengono scambiate le valute.
I day trader sono in genere ben istruiti nella minuzia del trading e tendono ad essere ben finanziati. Molti di loro aggiungono un ulteriore livello di rischio utilizzando la leva per aumentare l’entità delle loro puntate.
I day trader utilizzano numerose strategie intraday. Queste strategie includono:
Scalping :questa strategia si concentra sul realizzare numerosi piccoli profitti sulle variazioni effimere dei prezzi che si verificano durante il giorno.
Range trading : questa strategia utilizza livelli di supporto e resistenza predeterminati nei prezzi per determinare le decisioni di acquisto e vendita del trader.
Trading basato sulle notizie : questa strategia coglie le opportunità di trading dall’accresciuta volatilità che si verifica intorno agli eventi di notizie.
Trading ad alta frequenza(HTF) : queste strategie utilizzano algoritmi sofisticati per sfruttare le inefficienze del mercato a breve o a breve termine.
Perché il day trading è controverso
Il potenziale di profitto del day trading è un argomento spesso dibattuto a Wall Street. Le truffe del day trading su Internet hanno attirato i dilettanti promettendo enormi guadagni in un breve periodo di tempo.
Molti gestori di denaro professionisti e consulenti finanziari evitano il day trading. Sostengono che, nella maggior parte dei casi, la ricompensa non giustifica il rischio.
Inoltre, molti economisti e professionisti finanziari sostengono che le strategie di trading attive di qualsiasi tipo tendono a sottoperformare una strategia di indici passivi più basilari nel tempo, soprattutto dopo aver preso in considerazione commissioni e tasse.
Come inizia un day trader?
Day Trading come iniziare
I day trader professionisti, coloro che commerciano per lavoro piuttosto che per hobby, sono in genere ben consolidati nel settore. Di solito hanno anche una conoscenza approfondita del mercato. Ecco alcuni dei prerequisiti richiesti per essere un day trader di successo.
Conoscenza ed esperienza nel mercato
Gli individui che tentano di fare day-trade senza comprendere i fondamenti del mercato spesso perdono denaro. Una conoscenza pratica dell’analisi tecnica e della lettura dei grafici è un buon inizio. Ma senza una profonda comprensione del mercato e dei suoi rischi unici, i grafici possono essere ingannevoli.
Capitale sufficiente
I trader diurni saggi utilizzano solo il capitale di rischio che possono permettersi di perdere. Questo li protegge dalla rovina finanziaria e aiuta a eliminare le emozioni dalle loro decisioni di trading.
Spesso è necessaria una grande quantità di capitale per capitalizzare efficacemente i movimenti di prezzo intraday, che possono essere in pochi centesimi o frazioni di centesimo.
Strategie di day trading
Un trader deve avere un vantaggio sul resto del mercato. I day trader utilizzano una serie di strategie, tra cui swing trading , arbitraggio e notizie di trading. Affinano queste strategie fino a produrre profitti coerenti e limitare le perdite.
Tipo
Rischio
Ricompensa
Swing trading
Alto
Alto
Arbitraggio
Basso
medio
Notizie di trading
medio
medio
Fusioni e acquisizioni
medio
Alto
Strategie Day Trading
Disciplina
Molti day trader finiscono per perdere soldi perché non riescono a fare operazioni che soddisfano i propri criteri.
Per trarre profitto, i day trader fanno molto affidamento sulla volatilità del mercato . Un day trader può trovare un titolo interessante se si muove molto durante il giorno.
Ciò potrebbe accadere per una serie di motivi diversi, tra cui un rapporto sugli utili, il sentimento degli investitori o persino notizie economiche generali o aziendali.
Indipendentemente dalla tecnica utilizzata da un day trader, di solito cercano di scambiare un titolo che si muove molto.
Chi si guadagna da vivere con il day trading?
Ci sono due divisioni principali di day trader professionisti: quelli che lavorano da soli e/o quelli che lavorano per un istituto più grande.
La maggior parte dei day trader che commerciano per vivere lavorano per grandi giocatori come hedge fund e i desk di trading proprietario di banche e istituzioni finanziarie.
Questi trader hanno un vantaggio perché hanno accesso a risorse come linee dirette con le controparti, un trading desk, grandi quantità di capitale e leva finanziaria e costosi software analitici.
Questi trader sono in genere alla ricerca di facili profitti da opportunità di arbitraggio ed eventi di notizie. Le loro risorse consentono loro di capitalizzare su questi scambi giornalieri meno rischiosi prima che i singoli trader possano reagire.
I commercianti diurni solitari
I singoli trader spesso gestiscono i soldi di altre persone o semplicemente commerciano con i propri. Pochi hanno accesso a un trading desk, ma spesso hanno forti legami con un broker a causa delle grandi somme che spendono per le commissioni e l’accesso ad altre risorse.
Tuttavia, la portata limitata di queste risorse impedisce loro di competere direttamente con i day trader istituzionali. Invece, sono costretti a correre più rischi. I singoli trader in genere effettuano scambi giornalieri utilizzando analisi tecniche e scambi oscillanti, combinati con una certa leva finanziaria, per generare profitti adeguati su piccoli movimenti di prezzo in titoli altamente liquidi.
Accesso a un Trading Desk
Questo è solitamente riservato ai trader che lavorano per istituzioni più grandi o a coloro che gestiscono grandi quantità di denaro.
Il trading o il dealing desk fornisce a questi trader l’esecuzione istantanea degli ordini, il che è fondamentale.
Ad esempio, quando viene annunciata un’acquisizione, i day trader che cercano l’ arbitraggio di fusione possono piazzare i loro ordini prima che il resto del mercato sia in grado di sfruttare il differenziale di prezzo.
Molteplici fonti di notizie
Le notizie forniscono la maggior parte delle opportunità. È fondamentale essere i primi a sapere quando accade qualcosa di significativo.
La tipica sala di negoziazione ha accesso a tutti i principali notiziari, copertura costante da parte di testate giornalistiche e software che scansiona costantemente le fonti di notizie alla ricerca di notizie importanti.
Software analitico
Il software di trading è una necessità costosa per la maggior parte dei day trader. Chi fa affidamento su indicatori tecnici o scambi oscillanti si affida più al software che alle notizie. Questo software può essere caratterizzato da quanto segue:
Riconoscimento automatico dei modelli : questo programma di trading identifica indicatori tecnici come bandiere e canali o indicatori più complessi come i modelli Elliott Wave .
Applicazioni genetiche e neurali : questi programmi utilizzano reti neurali e algoritmi genetici per perfezionare i sistemi di trading e fare previsioni più accurate sui futuri movimenti dei prezzi.
Integrazione con l’intermediario: alcune di queste applicazioni si interfacciano anche direttamente con l’intermediazione, consentendo l’esecuzione istantanea e persino automatica delle negoziazioni. Questo elimina le emozioni dal trading e migliora i tempi di esecuzione.
Backtesting : questo consente ai trader di osservare come si sarebbe comportata una determinata strategia in passato per prevedere in modo più accurato come si comporterà in futuro. Tieni presente che le prestazioni passate non sono sempre indicative di risultati futuri.
Combinati, questi strumenti offrono ai trader un vantaggio rispetto al resto del mercato.
Rischi del day trading
Per l’investitore medio, il day trading può essere una proposta scoraggiante a causa del numero di rischi coinvolti. La US Securities and Exchange Commission (SEC) evidenzia alcuni dei rischi del day trading, che sono riassunti di seguito:
Preparati a subire gravi perdite finanziarie : i day trader in genere subiscono gravi perdite finanziarie nei primi mesi di trading e molti non realizzano mai un profitto.
Il day trading è un lavoro a tempo pieno estremamente stressante : guardare dozzine di quotazioni ticker e fluttuazioni dei prezzi per individuare tendenze fugaci del mercato richiede grande concentrazione.
I day trader dipendono fortemente dal prendere in prestito denaro : le strategie di day trading utilizzano la leva del denaro preso in prestito per realizzare profitti. Molti trader giornalieri non solo perdono tutto il loro denaro, ma finiscono per indebitarsi.
Non credere alle affermazioni di facili profitti : fai attenzione ai suggerimenti e ai consigli degli esperti provenienti da newsletter e siti Web rivolti ai commercianti giornalieri e ricorda che seminari e lezioni didattici sul commercio diurno potrebbero non essere obiettivi.5
Dovresti iniziare il day trading?
Se sei determinato a iniziare il day trading, preparati a impegnarti nei seguenti passaggi:
Assicurati di entrare con una certa conoscenza del mondo del trading e una buona idea della tua tolleranza al rischio , capitale e obiettivi.
Preparati a dedicare del tempo per esercitarti e perfezionare le tue strategie.
Inizia in piccolo. Concentrati su pochi titoli piuttosto che sfinirti. Fare di tutto complicherà la tua strategia di trading e può significare grandi perdite.
Mantieni la calma e cerca di mantenere le emozioni lontane dalle tue operazioni. Non deviare dal tuo piano.
Se segui queste semplici linee guida, potresti essere diretto verso una carriera sostenibile nel day trading.
Come posso iniziare a fare trading diurno?
Un day trader di successo comprende la disciplina dell’analisi tecnica . Si tratta di identificare le opportunità di trading osservando e tracciando i modelli di movimento di prezzo e volume in un’azione (o qualsiasi altro investimento).
La tendenza a lungo termine mostra come si è comportato il titolo in passato e suggerisce come dovrebbe comportarsi nell’immediato futuro.
L’analisi tecnica di solito non viene eseguita con carta e matita al giorno d’oggi. Esistono pacchetti software che aiutano a creare grafici e grafici allo scopo.
Il day trader deve anche avere un piano in atto prima di fare un singolo trade. Quali azioni negoziare e quali fasce di prezzo sono accettabili per l’acquisto e la vendita devono essere tutti impostati in anticipo. Un day trader di successo non lascia spazio agli acquisti d’impulso.
Infine, anche un day trader solitario deve disporre di un trading desk, completamente attrezzato con i servizi di notizie, dati in tempo reale e servizi di intermediazione necessari per eseguire il piano.
Se hai intenzione di fare trading con il margine, avrai anche bisogno di molti contanti in deposito presso il broker. Questo non è raccomandato per un principiante in quanto comporta un alto rischio che il trader finisca in bancarotta e profondamente indebitato.
Molto meglio iniziare con qualsiasi importo di denaro che puoi permetterti di perdere.
Qual è la prima regola del day trading?
La prima regola del day trading è non mantenere mai una posizione quando il mercato chiude per la giornata. Vinci o perdi, chiudi.
La maggior parte dei day trader impone di non mantenere mai una posizione perdente durante la notte nella speranza che parte o tutte le perdite possano essere recuperate.
Per prima cosa, i broker hanno requisiti di margine più elevati per le operazioni overnight e ciò significa che è richiesto un capitale aggiuntivo.
C’è una buona ragione per questo. Un’azione può salire o scendere nelle notizie durante la notte, infliggendo una perdita commerciale maggiore ai proprietari di azioni.
Conclusione
I day trader possono guadagnare grandi profitti o accumulare grandi perdite. È una scelta di carriera estremamente rischiosa.
I day trader, sia istituzionali che individuali, sosterrebbero di svolgere un ruolo importante nel mercato mantenendo i mercati efficienti e liquidi.
Sebbene il day trading sia sempre intrigante per i singoli investitori, chiunque lo consideri deve acquisire le conoscenze, le risorse e il denaro necessari per avere la possibilità di avere successo.
Se vuoi andare sul pratico ti lascio alcuni link da consultare:
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