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flusso di cassa gratuito
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Comprendere il flusso di cassa gratuito

15 Giugno 2022 /

Il flusso di cassa gratuito ci dice quanto denaro sta generando l’azienda dopo il pagamento di cose come tasse, buste paga, attrezzature, edifici ecc.

Il flusso di cassa gratuito è una misura importante per comprendere la redditività di un’azienda.

È difficile da manipolare e ci racconta una storia migliore di un’azienda rispetto ad altre metriche comunemente utilizzate come l’utile netto.

Il flusso di cassa gratuito può essere utilizzato dall’azienda in molti modi, ad esempio ripagando il debito, l’espansione dell’attività o pagando dividendi aggiuntivi ai propri investitori.

È un parametro fondamentale che gli investitori dovrebbero comprendere mentre fanno un’analisi fondamentale della società in cui vogliono investire.

flusso di cassa gratuito
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Che cos’è il flusso di cassa gratuito?

Il flusso di cassa gratuito è indicato come il flusso di cassa di un’impresa dopo il pagamento di tutti i suoi debiti e altri obblighi finanziari.

Misura la quantità di denaro che un’azienda sta generando o con cui è rimasta una volta che l’importo del capitale circolante, nonché le spese in conto capitale, sono stati contabilizzati.

In altre parole, ci dice quanto denaro è disponibile per rimborsare i creditori e premiare gli investitori sotto forma di dividendo.

Questo denaro può essere utilizzato anche per espandere la scala del business, ridurre il debito, ecc. Pertanto, il flusso di cassa gratuito è una misura importante per analizzare la salute e le prestazioni finanziarie di un’azienda .

Calcolo del flusso di cassa gratuito:

Per calcolare il flusso di cassa gratuito, è necessario fare riferimento al rendiconto finanziario dell’azienda. Dal calcolo del free cash flow sono escluse le spese non monetarie che sono rilevate a conto economico.

Include anche le spese relative alle attrezzature e alla variazione del capitale circolante.

La formula più utilizzata per il calcolo del Free Cash Flow è la seguente:

FCF = Cassa operativa – Investimenti

Se stai analizzando un’azienda che non mostra le sue spese in conto capitale e il flusso di cassa operativo, ci sono altre formule che determineranno il flusso di cassa gratuito, come ad esempio:

  • Free cash flow = ricavi di vendita – (costi operativi + tasse) – investimenti necessari in capitale operativo
  • Free cash flow = utile operativo netto al netto delle imposte – investimento netto in capitale operativo

Tipi di flusso di cassa gratuito:

Di seguito sono riportati i tipi di flussi di cassa gratuiti:

1. Flusso di cassa gratuito verso l’equità:

Free Cash Flow to Equity noto anche come “Flusso di cassa libero con leva” viene calcolato dal rendiconto finanziario prendendo il flusso di cassa operativo riducendo le spese in conto capitale e quindi aggiungendo il debito netto emesso o riducendo il rimborso del debito netto.

Ciò include gli interessi passivi pagati sul debito e il debito netto emesso o rimborsato. Pertanto indica solo il flusso di cassa disponibile per gli investitori azionari.

Il flusso di cassa libero verso l’equità viene utilizzato anche nella modellazione finanziaria per determinare il valore dell’equità di un’impresa.

2. Flusso di cassa gratuito per l’azienda:

Il flusso di cassa gratuito per l’impresa (FCFF) mostra l’importo del flusso di cassa delle operazioni disponibile per la distribuzione dopo aver contabilizzato le spese di ammortamento, il capitale circolante, le tasse e gli investimenti.

Misura la redditività dell’azienda dopo tutte le spese e i reinvestimenti. Viene utilizzato come parametro fondamentale per confrontare e analizzare la salute finanziaria di un’azienda.

Considera tutti i flussi di cassa in entrata come i ricavi, tutti i deflussi di cassa come le spese ordinarie e anche tutti i contanti reinvestiti per far crescere l’attività. La quantità di denaro che rimane dopo aver condotto queste operazioni mostra il flusso di cassa gratuito di una società per l’azienda

Differenza tra flusso di cassa gratuito e flusso di cassa gratuito per l’azienda:

Una delle principali differenze tra il flusso di cassa gratuito e il flusso di cassa gratuito per l’azienda è che il primo include gli interessi passivi dell’azienda mentre quest’ultimo esclude gli interessi passivi e stima quali sarebbero le tasse senza gli interessi passivi.

Vantaggi:

Di seguito sono riportati alcuni dei vantaggi del flusso di cassa gratuito per:

  1. Investitori: gli investitori utilizzano questo parametro fondamentale per analizzare le società che mostrano una crescita. Li aiuta a determinare se un’azienda sta pagando dividendi o meno.
  2. Creditori: il flusso di cassa gratuito aiuta i creditori ad analizzare la capacità di rimborso di un’azienda. Aiuta anche a decidere se sanzionare un prestito a una società.
  3. Partner commerciali: gli individui che desiderano entrare a far parte di un modello di business di partnership spesso valutano l’FCF di un’azienda per stimare la fattibilità delle loro operazioni prima di prendere una decisione finale.

Limitazioni:

La spesa in conto capitale varia tra i settori. Pertanto, è necessario misurare il Free Cash Flow di un’azienda per un periodo più lungo in base al settore di appartenenza.

Un flusso di cassa libero elevato può anche indicare che l’azienda non sta investendo molto nella sua impresa. Considerando che un flusso di cassa libero basso non sempre significa che un’azienda ha una scarsa capacità finanziaria. Può anche significare espansione e crescita.

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7 indici di redditività
7 indici di redditività

7 tipi di rapporti di redditività e perché sono importanti?

14 Giugno 2022 /

I rapporti di redditività sono rapporti finanziari utilizzati dagli investitori per valutare la capacità di un’azienda di generare profitti in relazione alle entrate, ai costi operativi, alle attività di bilancio e agli azionisti durante un determinato periodo di tempo.

Questi rapporti indicano agli investitori quanto bene un’azienda sta utilizzando le proprie risorse per generare profitto e valore per i suoi azionisti.

È preferibile un rapporto più alto poiché di solito significa che l’attività sta andando bene generando profitti e flusso di cassa.I rapporti aiutano a confrontare aziende simili dello stesso settore.

1. Rendimento del capitale proprio:

Questo rapporto è la percentuale del reddito netto rispetto al patrimonio netto degli azionisti o può essere espresso come il tasso di rendimento del denaro che gli investitori azionari hanno investito nell’attività della società.Il rapporto ROE è il rapporto più seguito dagli investitori poiché il ROE elevato denota un motivo per l’acquisto di azioni di una società.

Poiché le società con un ROE elevato sono più in grado di generare liquidità internamente e quindi meno dipendenti dal finanziamento del debito.

7 indici di redditività

2. Dividendo per azione:

Questo rapporto di redditività mostra l’importo del dividendo distribuito ai suoi azionisti dalla società. Il rapporto elevato mostra che l’azienda ha liquidità in eccesso.

3. Rapporto prezzo/guadagno:

Gli investitori utilizzano questo rapporto di redditività per controllare il prezzo delle azioni sottovalutate e sopravvalutate della società.

Per gli investitori che desiderano acquistare società finanziariamente solide che offrono un buon ritorno sull’investimento, il P/E fa parte del processo di ricerca per selezionare le azioni in quanto possono scoprire se stanno pagando un prezzo equo.

Si può facilmente utilizzare questo rapporto quando si cerca di valutare un’azienda utilizzando i guadagni.

Quando trovano un P/E alto o basso, possono facilmente valutare con quale tipo di azione o società hanno a che fare.

4. Rendimento del capitale impiegato:

Questo rapporto di redditività mostra il ritorno dell’azienda sui fondi investiti nell’attività dai proprietari.Un alto rapporto di ritorno sul capitale impiegato rappresenta meglio l’azienda in quanto indica che vengono generati più profitti.

Come altri rapporti finanziari, il solo calcolo del ROCE non è sufficiente.

Altri rapporti di redditività come il ritorno sulle attività, il ritorno sul capitale investito e il ritorno sul capitale netto dovrebbero essere utilizzati con ROCE per determinare se un’azienda è probabilmente un buon investimento o meno.

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8 Strategie per ridurre i rischi di investimento
8 Strategie per ridurre i rischi di investimento

8 Strategie per ridurre i rischi di investimento

8 Giugno 2022 /

Chi non ha paura di investire in attività finanziarie per l’elemento di “rischio” in esso contenuto, soprattutto in Italia? Forse avrai sentito parlare di Benjamin Graham, il padre del value investing. Ha detto: ” Investire con successo significa gestire il rischio, non evitarlo “. Vediamo in questo articolo 8 Strategie per ridurre i rischi di investimento.

Quando cerchiamo il successo nei nostri investimenti, gestire il rischio non significa evitarlo del tutto.

Quindi, la diversificazione del rischio ci aiuta a portare prospettive di rendimenti più elevati che ci aiutano nella nostra creazione di ricchezza.

Quando investiamo in strumenti di investimento più rischiosi, dobbiamo adottare strategie di gestione del rischio di investimento per ridurre le perdite e il rischio di investimento.

1 – Comprendi la tua tolleranza al rischio:


La tolleranza al rischio si riferisce alla capacità di un investitore di sopportare il rischio di perdere il proprio capitale investito. La tolleranza al rischio dipende principalmente dall’età dell’investitore e dagli attuali obblighi finanziari.

Ad esempio, se hai circa 20 anni, non sei sposato e hai meno responsabilità finanziarie, allora sei più tollerante al rischio rispetto agli altri investitori che hanno poco più di 50 anni e sono sposati con figli che vanno al college .

Quindi, come regola generale, gli investitori più giovani sono più tolleranti al rischio rispetto agli investitori più anziani.

Ma va notato che questa strategia non è raccomandata per coloro che stanno per andare in pensione e devono concentrarsi sulla conservazione della ricchezza.

Conoscendo qual è la nostra tolleranza al rischio, possiamo calcolare gli investimenti in base al miglior valore di rischio/rendimento per la gestione del nostro rischio di investimento.

2 – Mantieni una liquidità sufficiente nel tuo portafoglio:


Attenzione! Un’emergenza finanziaria può arrivare in qualsiasi momento! Quindi, dobbiamo riscattare i nostri investimenti in qualsiasi momento anche quando i mercati sono in ribasso.

Questo rischio può essere ridotto se manteniamo un’adeguata liquidità.

Se disponiamo di attività liquide nel nostro portafoglio, i nostri investimenti esistenti possono offrire rendimenti ottimali a lungo termine e saremo in grado di beneficiare di eventuali correzioni di mercato periodiche.

Uno dei modi per mantenere una liquidità sufficiente nel proprio portafoglio è accantonare un Fondo di emergenza che dovrebbe essere pari a spese da 6 a 8 mesi.

Per garantire una facile accessibilità ai fondi di emergenza, dovremmo avere opzioni di investimento a basso rischio come fondi liquidi e fondi overnight nei nostri conti.

Una volta determinata la nostra tolleranza al rischio e tenuto da parte del denaro per garantire un’adeguata liquidità nel nostro portafoglio, è il momento di determinare una strategia di asset allocation che funzioni per noi.

3 – La strategia di asset allocation:

L’asset allocation si riferisce all’investimento in più di una classe di attività per ridurre i rischi di investimento e questa strategia ci fornisce anche rendimenti ottimali.

Possiamo investire in un mix perfetto di classi di attività chiave come azioni, debiti , fondi comuni , immobili, oro , ecc.

Una delle strategie di asset allocation consiste nell’investire in una combinazione di classi di attività che sono inversamente correlate tra loro.

Ad esempio, quando una classe di attività sta sovraperformando, l’altra classe di attività ha una performance inferiore come Equity e Gold. Equity e Gold sono inversamente correlati tra loro, quindi quando l’azionario sovraperforma, l’oro sottoperforma.

4 – Diversificare, diversificare e diversificare:

Dopo aver trovato il nostro mix perfetto di classi di attività per il nostro portafoglio, possiamo ridurre ulteriormente il rischio di investimento complessivo diversificando il nostro investimento nella stessa classe di attività.

Ciò significa che se stiamo investendo in fondi comuni di investimento azionario, dovremmo diversificare in questa classe di attività investendo in fondi comuni di investimento azionario a grande, media o piccola capitalizzazione.

Quando il mercato crolla, i prezzi delle società a bassa capitalizzazione scendono più rapidamente rispetto alle società a grande capitalizzazione.

Pertanto, diversificando il nostro portafoglio, ridurremo il rischio di investimento complessivo.

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diversificazione
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Diversificazione: sia nella vita personale che professionale

1 Giugno 2022 /

Ci sono una serie di fattori, come l’istruzione, il fattore psicologico, la pressione familiare, ecc… che non rendono facili le scelte che devi fare nella vita. Nessuno ha torto o ragione a questo riguardo e ognuno ha il proprio giudizio.

La stessa logica vale anche per gli investimenti e da qui nasce il concetto di Diversificazione.

Peter Lynch che ha detto: “Possedere azioni è come avere figli, non lasciarti coinvolgere da più di quello che puoi gestire” .

Che cos’è la diversificazione?

La diversificazione implica che invece di mettere tutti i tuoi fondi in un unico titolo, dovresti separarli in una serie di titoli al fine di ridurre il rischio.

Anche se una o due società falliscono, il tuo portafoglio nel suo insieme non ne risente molto. C’è un detto: “Non mettere mai tutte le uova nello stesso paniere” .

Ma c’è un grosso problema con cui molti di noi lottano davvero, cioè quante azioni dovremmo includere nel nostro portafoglio?

Quindi dovremmo optare per la diversificazione del portafoglio (cioè le uova in molti panieri) o la concentrazione (cioè le uova in pochissimi panieri)?

C’è un termine chiamato rischio non sistematico nella gestione del portafoglio che dice che la diversificazione riduce il rischio non sistematico .

Ogni persona ha il proprio modo di pensare ed è molto diverso.

Benjamin Graham, padre del Value Investing che si ritiene abbia da dieci a trenta titoli in portafoglio, che nel suo libro “Intelligent Investor” ha scritto:

“Ci dovrebbe essere una diversificazione adeguata, ma non eccessiva. Questo potrebbe significare un minimo di dieci diverse emissioni e un massimo di una trentina” .

Harry Markowitz , un famoso economista degli anni ’50, sostenne il punto di vista di Graham e riteneva che fosse una cattiva idea mettere tutti i fondi in pochi titoli piuttosto che diversificare su un gran numero di titoli.

Disse: “La diversificazione è sensata; una regola di comportamento che non implica la diversificazione va rifiutata sia come ipotesi che come massima”

D’altra parte, investitori come Buffett, Fisher, Keynes ecc. credevano di aver limitato la partecipazione a un minor numero di azioni.

L’idea di tenere e concentrarsi solo su pochi investimenti è stata appresa da Buffett da Philip Fisher.

Fisher credeva che fosse un errore insegnare agli investitori che mettere le uova in diversi panieri riduce il rischio.

Il problema principale nell’acquisto di un gran numero di scorte potrebbe rendere impossibile l’osservazione da vicino di tutte le uova in tutti i cesti.

Fisher ha affermato che “l’acquisto di azioni in una società senza prendersi il tempo necessario per sviluppare una comprensione approfondita del business era molto più rischioso che avere una diversificazione limitata” .

buffett

Warren Buffett ha detto,

“Se sei un investitore esperto, in grado di comprendere l’economia aziendale e di trovare da cinque a dieci società a prezzi ragionevoli che possiedono importanti vantaggi competitivi a lungo termine, la diversificazione convenzionale non ha senso per te.

È azzeccato semplicemente per danneggiare i tuoi risultati e aumentare il rischio.

Non riesco a capire perché un investitore di questo tipo scelga di investire denaro in un’attività che è la sua ventesima preferita piuttosto che semplicemente aggiungere quei soldi alle sue migliori scelte: le attività che comprende meglio e che presentano il minor rischio, insieme al maggior potenziale di profitto .”

Nel 1934, John Maynard Keynes ha detto:

“Col passare del tempo mi convinco sempre di più che il giusto metodo di investimento è quello di mettere somme abbastanza cospicue in imprese di cui si pensa di sapere qualcosa e nella cui gestione si crede fino in fondo.

È un errore pensare di limitare il proprio rischio spalmandosi troppo tra imprese di cui si sa poco e non si ha motivo di particolare fiducia. Le proprie conoscenze ed esperienze sono decisamente limitate e raramente ci sono più di due o tre imprese in un dato momento in cui personalmente mi sento autorizzato a riporre piena fiducia”

Conclusione:

Il problema con la maggior parte degli investitori è che, in nome della diversificazione, investono pochi soldi in centinaia di azioni senza sapere nulla della maggior parte di esse, il che non è altro che speculazione.

Lo fanno nella convinzione che alcuni di loro potrebbero funzionare e ottenere un buon rendimento per loro, ma in realtà riduce il rendimento in larga misura rispetto a mettere soldi in azioni ben studiate .

Infine, la diversificazione o concentrazione dipende dalle proprie capacità e mentalità.

Vedete, la maggior parte di noi ha un portafoglio concentrato quando si tratta di immobili o lingotti.

Uno deve prima identificare il suo stile e in base a quello dovrebbe decidere. Abbiamo così tante grandi personalità, ognuna con il proprio stile che ha funzionato per loro.

Un investitore può usare le proprie parole come riferimento, ma dovrebbe cercare di capire se stesso e uscire con il proprio stile.

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Stili di investimento
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10 stili di investimento: quale stile di investimento si adatta a te?

27 Maggio 2022 /

Investire in azioni? Quando decidi di investire i tuoi soldi piuttosto che salvarli, dovresti anche tenere presente che non esiste un solo stile ma diversi stili di investimento.

Quindi, conosci il tuo stile di investimento? Probabilmente non ci hai pensato molto se sei come la maggior parte degli investitori. Tuttavia, l’apprendimento dei fondamenti dei tipi di investimento è uno dei modi più rapidi per dare un senso alle migliaia di prodotti oggi accessibili.

Quando si tratta di raggiungere i tuoi obiettivi di investimento, porre le domande appropriate potrebbe aiutarti a scegliere quale strada intraprendere.

Ad esempio, sei una persona propensa al rischio o avversa al rischio? Vuoi realizzare guadagni a breve o lungo termine? Stai pensando di investire in modo indipendente, utilizzando un Robo-advisor o assumendo un consulente?

Questo tipo di analisi potrebbe aiutarti a far corrispondere le tue esigenze al tuo approccio di investimento. Con questo in mente, ecco dieci stili di investimento in azioni, ognuno con la sua specialità unica:

1. Investimenti attivi

Se sei disposto ad assumerti maggiori rischi e tenere d’occhio i modelli e i movimenti del mercato, una strategia di investimento attiva potrebbe essere perfetta per te per investire in azioni.

Gli investimenti attivi sono spesso effettuati da quelle persone che sono più interessate al presente che al futuro.

Questo approccio prevede la selezione di azioni specifiche e l’utilizzo del market timing per sovraperformare il mercato e ottenere guadagni a breve termine.

L’investimento attivo ha spesso implicazioni significative in termini di tasse e costi di transazione perché include acquisti e vendite più frequenti e a breve termine.

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2. Investimenti passivi

Se sei più avverso al rischio e non vuoi passare le tue giornate a osservare il movimento dei prezzi di qualsiasi azione o indice, allora una strategia di investimento passivo potrebbe fare al caso tuo.

Gli investitori passivi investono i loro soldi in investimenti per un lungo periodo.

Gli investitori passivi creano portafogli che tracciano un indice ponderato per il mercato piuttosto che cercare di cronometrare il mercato come investitori attivi.

  • Differenza tra investimenti attivi e passivi

L’investimento attivo è un metodo di investimento che prevede la conduzione di ricerche approfondite e la selezione degli investimenti con l’obiettivo di sovraperformare l’indice di mercato generale. L’investimento passivo è una strategia di investimento che seleziona tutti gli investimenti che compongono l’indice di mercato generale con l’obiettivo di abbinare la performance dell’indice di mercato generale.
Per selezionare gli investimenti, l’investimento attivo utilizza l’analisi fondamentale/tecnica. L’investimento passivo implica la selezione degli investimenti in base alla composizione dell’indice di mercato, che è una strategia meno pericolosa per investire.
Gli investitori attivi ritengono che i mercati siano inefficienti e sono più interessati a trarre vantaggio dalle variazioni di prezzo a breve termine, mentre gli investitori passivi ritengono che i mercati siano efficienti e seguano una strategia di acquisto e mantenimento a lungo termine.
A causa dell’elevata quantità di transazioni derivanti da frequenti acquisti e vendite, l’investimento attivo ha costi operativi e imposte sulle plusvalenze significative. L’investimento passivo è più efficiente dal punto di vista fiscale e ha meno costi operativi perché include un volume minore di transazioni.
Lo shorting, il prestito di denaro per gli investimenti, l’utilizzo di derivati ​​per la copertura/speculazione, l’arbitraggio e altri metodi sono tutti esempi di investimenti attivi. L’investimento passivo richiede l’adozione di un minor numero di strategie, pur abbinando i risultati del benchmark.
La prossima decisione che gli investitori devono prendere è se investire in società in rapida crescita o leader di settore sottovalutati.

3 . Crescita

Se gli investitori ritengono che un’azienda crescerà nei prossimi anni e che all’aumentare del valore intrinseco di stock , investiranno in quella società per aumentare il suo valore.

L’investimento in crescita è un altro nome per questo. D’altra parte, la partecipazione a breve termine è preferita dagli investitori che ritengono che una società fornirà un buon valore in un anno o due. Le preferenze degli investitori influenzano anche il periodo di detenzione.

Ad esempio, dopo quanto tempo hanno bisogno di soldi per comprare una casa, mandare i figli a scuola, pianificare la pensione, ecc.?

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4. Valore

L’investimento di valore include l’investimento nella società in base al suo valore intrinseco.

Quando il mercato subisce una correzione, il valore di tali società sottovalutate verrà corretto e il prezzo aumenterà, lasciando agli investitori rendimenti significativi quando vendono.

Warren Buffet , l’investitore di fama mondiale, utilizza questo metodo.

  • Differenza tra crescita e investimento di valore

Trovare società che si prevede si svilupperanno più rapidamente del mercato è noto come investimento di crescita, mentre trovare società i cui prezzi delle azioni sono inferiori al loro valore sottostante è noto come investimento di valore.
I titoli growth spesso reinvestono i guadagni per espandersi piuttosto che pagare i dividendi, ma i titoli value ne pagano molti.
I titoli growth hanno un potenziale di rendimento maggiore rispetto ai titoli value, ma sono più rischiosi e più volatili.

5. Indicizzazione

L’indicizzazione è un altro modo comune di investire passivamente. Un investitore che utilizza questa strategia costruisce un portafoglio che assomiglia molto alle società che compongono uno specifico indice azionario.

Vogliono che il loro portafoglio corrisponda all’indice in termini di performance.

Se desideri una strategia semplice e a basso costo per costruire un portafoglio diversificato nel tempo, questo tipo di investimento potrebbe essere adatto.

A causa del fatturato ridotto, i costi di transazione e le tasse associati alla gestione di questi portafogli sono estremamente minimi.

L’indicizzazione viene effettuata investendo in fondi comuni di investimento indicizzati o fondi negoziati in borsa , che replicano la performance di un indice di riferimento come SP 500.

Gli ETF tendono ad essere più efficienti in termini di tasse e costi rispetto ai tradizionali fondi indicizzati.

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